קבוצת הראל סיימה את הרבעון ראשון לשנת 2016 ברווח של 14 מיליון ש"ח

המלצות ועדת וינוגרד הקטינו את רווחי קבוצת הראל ב-150 מיליון ש"ח
היקף הפרמיות ודמי הגמולים שהורווחו ברבעון הראשון הסתכם בכ- 4.68 מיליארד ש"ח
~~~
הערך הגלום (EV) של הקבוצה צמח ב-2015 בכ- 8% לכ-13.3 מיליארד ש"ח
~~~
שווי התיק בתוקף (VIF) גדל בשנת 2015 בכ-11% לכ-10.2 מיליארד ש"ח

הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסים בע"מ פרסמה את דוחותיה הכספיים לרבעון הראשון של שנת 2016:

סך הפרמיות שהורווחו ודמי הגמולים ברבעון הראשון של שנת 2016 הסתכמו בכ-4.68 מיליארד ש"ח.

הרווח הכולל ברבעון הראשון של שנת 2016, הסתכם בכ- 14 מיליון ש"ח, לעומת רווח כולל של כ-155 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הקיטון ברווח הכולל נובע בעיקר מהתשואות הנמוכות בשוק ההון לעומת התקופה המקבילה אשתקד; בנוסף, בתקופת הדוח הגדילה החברה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של 150 מיליון ש"ח בעקבות המלצות ועדת וינוגרד בנוגע לקביעת ריבית ההיוון בענפי רכב חובה וחבויות במגזר ביטוח כללי.

ההון העצמי המיוחס לבעלי המניות של החברה עמד, נכון ליום 31 במרץ 2016, על כ-4.8 מיליארד ש"ח, וזאת לאחר חלוקת דיבידנד בסך של 107 מיליון ש"ח בחודש מרץ האחרון.

במקביל לדו"חות לסיכום הרבעון הראשון של 2016, פרסמה החברה גם את הדו"חות על הערך הגלום (EV) של עסקי הקבוצה, המלמד על צמיחה בנתון זה ובנגזרותיו:

סך הערך הגלום (EV) של הקבוצה - הכולל את פעילות ביטוח החיים, הפנסיה והבריאות - צמח בכ- 8% והסתכם בסוף שנת 2015 בכ-13.3 מיליארד ש"ח, לעומת כ-12.3 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2014.
שווי העסקים החדשים (VNB), שנכללו ב–EV של הקבוצה בסוף שנת 2015, הסתכם בכ- 1.3 מיליארד ש"ח, בדומה לסוף שנת 2014.
שווי התיק בתוקף (VIF) של הקבוצה הסתכם ל-31 בדצמבר 2015 לסך של כ- 10.2 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 9.2 מיליארד ש"ח בסוף שנת 2014, גידול של כ- 11%.

סך הנכסים המנוהלים של הקבוצה בביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות נאמנות ושירותים פיננסים הסתכם, נכון ליום 31 במרץ 2016 והגיע לכ-176 מיליארד ש"ח.

רונן אגסי, מנכ"ל קבוצת הראל ביטוח ופיננסים, מסר, כי "גם ברבעון זה קבוצת הראל שומרת על מובילות עסקית ואסטרטגיה עסקית נכונה, אשר באו לידי ביטוי, בין היתר, בנתון הערך הגלום (EV) שהתפרסם לגבי שנת 2015, והגיע לשיא של למעלה מ-13 מיליארד ש"ח, שווי התיק בתוקף (VIF) אשר גדל בכ- 11% וגם בשווי העסקים החדשים (VNB) של הראל שהסתכם בכ- 1.3 מיליארד ש"ח".

חסכון ארוך טווח
ההפסד הכולל בפעילות חסכון ארוך טווח (ביטוח חיים, פנסיה, גמל והשתלמות) ברבעון הראשון של 2016 הסתכם בכ-37 מיליון ש"ח, למול הפסד כולל של כ-27 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
סך הפרמיות שהורווחו ודמי הגמולים בפעילות החיסכון ארוך הטווח הסתכמו ברבעון הראשון של 2016 בכ-2.9 מיליארד ש"ח, בדומה לרבעון המקביל אשתקד.

ביטוחי חיים
סך הפרמיות שהורווחו בביטוח חיים ברבעון הראשון של 2016 הסתכמו בכמיליארד ש"ח, לעומת כ-1.2 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הקיטון נובע בעיקר מהפקדה חד פעמית בתקופה המקבילה אשתקד בסכום של כ-216 מיליון ש"ח בגין הסדר פרישה מוקדמת של מעסיק גדול בביטוח חיים. בנטרול ההפקדה החד פעמית אשתקד, נרשמה יציבות בהיקף הפרמיות בתחום זה.
ההפסד הכולל בביטוח חיים הסתכם ברבעון הראשון של 2016 בכ- 43 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל של כ-60 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הקיטון בהפסד הכולל נובע בעיקר, מהשפעת הירידה המתמשכת בריבית חסרת הסיכון והירידה בתשואות הגלומות בנכסים העומדים כנגד ההתחייבויות הביטוחיות בתקופה המקבילה אשתקד.

קרנות הפנסיה
הרווח הכולל מניהול קרנות פנסיה הסתכם ברבעון הראשון של שנת 2016 בכ-9 מיליון ש"ח, לעומת רווח כולל של כ-19 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
דמי הגמולים שנגבו על-ידי קרנות הפנסיה של הקבוצה בתקופת הדוח הסתכמו בכ-1.4 מיליארד ש"ח, לעומת כ-1.2 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול 14%. הגידול ביחס לסוף שנה קודמת נובע בעיקר מהפקדות שוטפות.

קופות גמל וקרנות השתלמות
היקף הנכסים המנוהלים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות המנוהלות בקבוצה, ליום 31 במרס 2016, הסתכם לסך של כ-29.8 מיליארד ש"ח.
ההפסד הכולל בקופות גמל וההשתלמות ברבעון הראשון של 2016 הסתכם בכ- 3 מיליון ש"ח, למול רווח כולל של כ-13 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ההפסד בתקופת הדוח נובע מהחזר חד פעמי של דמי ניהול לעמיתים.
דמי הגמולים שנגבו על ידי קופות הגמל וההשתלמות ברבעון הראשון של 2016 עמד על כ-496 מיליון ש"ח, לעומת כ-439 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ-13%.

ביטוחי בריאות
הרווח הכולל במגזר ביטוח בריאות הסתכם ברבעון הראשון של 2016 בכ- 28 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל של כ-19 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
הסך הכולל של הפרמיות שהורווחו במגזר ביטוח בריאות הסתכם ברבעון הראשון של 2016 בכ- 996 מיליון ש"ח, למול כ-955 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ-4%. הסך הכולל של הפרמיות שהורווחו במגזר ביטוח בריאות מהוות בתקופת הדוח כ- 36% מכלל הפרמיות שהורווחו בקבוצה.

ביטוח כללי
ההפסד הכולל בביטוח כללי ברבעון הראשון של 2016 הסתכם בכ- 51 מיליון ש"ח, למול רווח כולל של כ-131 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. המעבר מרווח להפסד נובע מהשפעת המלצות ועדת וינוגרד, כאמור, בעקבותיהן הגדילה החברה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 150 מיליון ש"ח. כמו כן, הושפעו התוצאות מעדכון שיעורי ההיוון בענפי חובה וחבויות, ומהתשואות בשוק ההון, שהיו נמוכות מהתשואות בתקופה המקבילה אשתקד, ומאינפלציה שלילית נמוכה יותר בתקופת הדוח בהשוואה לתקופה אשתקד.
הפרמיות ברוטו בביטוח כללי ברבעון הראשון של 2016 הסתכמו ב-961 מיליון ש"ח לעומת 1.1 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הקיטון בפרמיות ברוטו בביטוח הכללי נובע בעיקר מהקיטון בחלקה של הראל ביטוח בביטוח כלי רכב של עובדי המדינה לשנת 2016.

הראל פיננסים
היקף הנכסים המנוהלים במגזר שוק ההון והשירותים הפיננסים, על ידי בית ההשקעות "הראל פיננסים", הסתכם, ליום 31 במרס 2016, בכ- 44 מיליארד ש"ח.
ההכנסות במגזר שוק ההון והשירותים הפיננסים ברבעון הראשון של 2016 הסתכמו לסך של כ-65 מיליון ש"ח, למול כ-81 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הירידה מקורה בעיקר בקיטון בנכסים המנוהלים בקרנות הנאמנות והתיקים, ובפעילות תעודות הסל והפיקדון.
הרווח הכולל במגזר שוק ההון והשירותים הפיננסים ברבעון הראשון של 2016 הסתכם בכ- 18 מיליון ש"ח, למול רווח כולל של כ-23 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. הקיטון ברווח נובע בעיקרו מהירידה בסך ההכנסות מדמי הניהול שנגבו במסגרת פעילות מגזר שוק ההון והשירותים הפיננסים בעקבות הקיטון בהיקף הנכסים.

תמונתו של רונן אגסי, רונן אגסי, מנכ"ל קבוצת הראל ביטוח ופיננסים
קרדיט צילום מיה כרמי- דרור