קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל של 123 מיליוני ש"ח בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015

בנוסף ועל הפסד כולל של 24 מיליוני ש"ח ברבעון השלישי של שנת 2015
סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכמו בכ- 13 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 11% בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד.
סך הנכסים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם לכ- 139 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 8.6% ביחס לנכסים המנוהלים בסוף הרבעון השלישי אשתקד.
היקף הנכסים המנוהל בקרנות הפנסיה של מנורה מבטחים גדל לכ- 73.4 מיליארד ש"ח, גידול של 12.6% ביחס לסוף הרבעון השלישי אשתקד.
ההון העצמי, של החברה, גדל לכ- 3.2 מיליארד ש"ח.
על פי תוצאות מבחני סולבנסי, למנורה מבטחים ביטוח עודפי הון ניכרים בהיקף של מאות מיליוני ש"ח.
קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 בסך של 123 מיליוני ש"ח, אל מול רווח כולל של 254 מיליוני ש"ח בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014. ההפסד הכולל ברבעון השלישי של שנת 2015 הסתכם לסך של 24 מיליוני ש"ח למול רווח כולל של 57 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
הירידה ברווח נובעת בעיקר מירידה בהכנסות מהשקעות, מירידה בתשואה הריאלית למבוטחים, אשר הקטינה את דמי הניהול המשתנים בפוליסות תלויות התשואה, ומעדכון אומדנים אקטואריים. מנגד, קוזזה הירידה ברווח עקב השפעה חיובית בריבית חסרת הסיכון ופרמיית אי נזילות, אשר הקטינו את ההתחייבויות הביטוחיות בביטוח חיים בגין גמלאות בתשלום וגמלאות שטרם החל תשלום קצבה בגינן, בסך של כ- 61 מיליוני ש"ח, לפני מס. בנוסף, קטנו ההתחייבויות הביטוחיות בענף רכב חובה לאחר חתימה על הסכם שיבוב עם המוסד לביטוח לאומי הכולל כללים תנאים ומועדים ליישוב דרישות שיבוב.
סך פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שנגבו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015, הסתכמו בכ- 13 מיליארד ש"ח אל מול כ- 11.7 מיליארד ש"ח בתשעת החודשים הראשונים אשתקד, גידול של כ- 11%. ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו בתשעת החודשים הראשונים של השנה הסתכמו בכ- 4.4 מיליארד ש"ח בתקופה, גידול של כ- 5% לעומת המקבילה אשתקד.
בתחום ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 לסך של כ- 10.1 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 8.9 מיליארד ש"ח בתשעת החודשים הראשונים אשתקד, גידול של כ- 13%.
הפקדות דמי הגמולים לקרנות הפנסיה שבניהול הקבוצה בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכמו בכ- 6 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 5.5 מיליארד ש"ח בתשעת החודשים הראשונים אשתקד, גידול של כ- 10.4%. נתח השוק של מנורה מבטחים פנסיה בגביית דמי גמולים מסך דמי הגמולים הנגבים על ידי קרנות הפנסיה החדשות מסתכם בכ- 29.5%.
הפרמיות בביטוח חיים הסתכמו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 בכ- 1,652 מיליוני ש"ח, לעומת פרמיות בסך של כ- 1,572 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול בשיעור של כ- 5.1%.
בתחום ביטוח חיים וחיסכון לטווח ארוך הסתכם הרווח הכולל, לפני מס, בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 לכ- 78 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 204 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
ההפסד הכולל לפני מס מביטוח חיים בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכם לסך של כ- 34 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל בסך של כ- 104 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הירידה ברווח נובעת בעיקר מירידה בהכנסות מהשקעות ובמרווח הפיננסי ומירידה בתשואה הריאלית למבוטחים, אשר הקטינה את דמי הניהול המשתנים בפוליסות תלויות התשואה. בנוסף, חל גידול באומדן ההפרשה לתביעות תלויות בגין תשלומים חד פעמיים בביטוח חיים, בעיקר במוות, ומעדכון הפרשה לנאותות העתודה בהתאם להנחיות חדשות של הפיקוח על הביטוח, לעומת עדכון אומדנים הכוללים אומדן שיעור לקיחת קצבה אשר בוצעו בתקופה המקבילה אשתקד. מנגד, קוזזה הירידה מהשפעה חיובית בריבית חסרת הסיכון ופרמיית אי נזילות אשר הקטינו את ההתחייבויות הביטוחיות בביטוח חיים בגין גמלאות בתשלום וגמלאות שטרם החל תשלום קצבה בגינן.
הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכם לסך של כ- 85 מיליוני ש"ח, למול כ- 77 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של 10%. השינוי נובע בעיקר מגידול בדמי הניהול, נטו, הנובעים מהעלייה בהיקף הנכסים המנוהלים ומגידול בגבייה, בניכוי הנחות לעמיתים ומנגד מעלייה בהוצאות הנהלה וכלליות והוצאות שיווק.
הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכם לסך של כ- 26 מיליוני ש"ח, למול כ- 23 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. העלייה ברווח נובעת בעיקרה מגידול בדמי הניהול, נטו, הנובעים מהעלייה בהיקף הנכסים המנוהלים ומגידול בגבייה, בניכוי הנחות לעמיתים, ומרישום הכנסה של מוניטין שלילי כתוצאה מרכישת קופות . מנגד חלה ירידה במרווח בין ההכנסות מהשקעות לבין ההתחייבות לעמיתים בקופות גמל מבטיחות תשואה ועלייה בהוצאות שיווק.
הכנסות מפרמיות ביטוח כללי שהורווחו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכמו בכ- 2,312 מיליוני ש"ח אל מול 2,193 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 5.4%.
הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 בתחום ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 127 מיליוני ש"ח, למול כ- 154 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הירידה ברווח נובעת בעיקר מגידול בתשלומי התביעות והערכות, בעיקר בענף רכב רכוש, מעלייה בפער בין השינוי בהתחייבויות הביטוחיות להכנסות מהשקעות, כתוצאה מירידה בהכנסות מהשקעות, ומנגד חלה ירידה בהתחייבויות הביטוחיות בענף רכב חובה לאחר חתימה על הסכם שיבוב עם המוסד לביטוח לאומי.
ההכנסות מפרמיות רכב רכוש הסתכמו בתשעת החודשים הראשונים של 2015 לסך של כ- 1,094 מיליוני ש"ח, למול סך של כ- 998 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 9.6%. ההפסד הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 20 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 45 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. השינוי נובע ברובו מגידול בתשלומי התביעות ביחס לתקופה המקבילה אשתקד.
הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 מביטוח רכב חובה הסתכם לסך של כ- 124 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 102 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. העלייה ברווח נובעת בעיקר מחתימה על הסכם שיבוב עם המוסד לביטוח לאומי ומעלייה בשחרור הצבירה, אשר קוזזה מהגידול בפער בין השינוי בהתחייבויות הביטוחיות להכנסות מהשקעות כתוצאה מירידה בהכנסות מהשקעות.
הרווח הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 מביטוח כללי אחר הסתכם לסך של כ- 23 מיליוני ש"ח לעומת כ- 8 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. העלייה ברווח נובעת ברובה מהתפתחות בהערכת התביעות בגין שנים קודמות בענפי החבויות בתקופת הדוח ביחס להתפתחות בתקופה המקבילה אשתקד ומנגד חלה ירידה בהכנסות מהשקעות וגידול בתשלומי התביעות בענפי רכוש ביחס לתקופה המקבילה אשתקד.
בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 בכ- 420 מיליוני ש"ח אל מול 412 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. בנטרול פרמיות בגין ביטוח בריאות לעובדים זרים ודמי מחלה, חל גידול של כ- 10.2% בהיקף פרמיות ביטוח בריאות למול התקופה המקבילה אשתקד. ההפסד הכולל לפני מס בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכם לסך של כ- 4 מיליוני ש"ח למול רווח של כ- 19 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. המעבר להפסד נובע מעדכון התחשבנות עם מבטחי משנה, מגידול בפער בין השינוי בהתחייבויות הביטוחיות להכנסות מהשקעות כתוצאה מירידה בהכנסות מהשקעות ומגידול בהוצאות עמלות, שיווק והוצאות רכישה אחרות.
מנתוני בית ההשקעות מנורה מבטחים פיננסים, עולה כי היקף הנכסים המנוהל בקרנות הנאמנות וניהול תיקים, נכון לתום הרבעון השלישי של שנת 2015, עומד על כ- 11 מיליארד ש"ח, ירידה של כ- 21% ביחס לנכסים שנוהלו בתום התקופה המקבילה אשתקד. הירידה נובעת מפדיונות בקרנות הנאמנות שבניהול בית ההשקעות. ההפסד של בית ההשקעות בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2015 הסתכם לסך של כמיליון ש"ח הנובע בעיקרו מהפחתת ערך מוניטין בסך של כ- 3 מיליוני ש"ח, שבוצעה בתקופת הדוח לאור הירידה בהיקף הנכסים המנוהלים בקרנות הנאמנות.
ההון העצמי של הקבוצה ליום 30 בספטמבר 2015 הסתכם לסך של כ- 3.2 מיליארד ש"ח. למנורה מבטחים ביטוח עודפי הון למול ההון הנדרש על פי דין בסך של כ- 495 מיליוני ש"ח, המהווים כ- 22% מעל ההון הנדרש.
בחודש אוגוסט 2015, הוגש למפקח על פי הנחיותיו, תרגיל לחישוב דרישות ההון (IQIS4) על פי הדירקטיבה האירופאית Solvency 2 במנורה מבטחים ביטוח ובשומרה. בהתאם לתוצאות התרגיל, ומבלי להתחשב בהקלות לעניין החישוב בהתאם להוראות הדרקטיבה, למנורה מבטחים ביטוח ולשומרה קיימים עודפי הון ניכרים בהיקף של מאות מיליוני ש"ח ועשרות מיליוני ש"ח, בהתאמה.
סך הנכסים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו בכ- 139 מיליארד ש"ח. נכסי קרן הפנסיה מבטחים החדשה, קרן הפנסיה החדשה הגדולה בישראל, הסתכמו בתום הרבעון השלישי של שנת 2015 בסך של כ- 73.4 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 65.2 מיליארד ש"ח בתום הרבעון השלישי של שנת 2014, גידול של כ- 12.6%. מנורה מבטחים החזיקה בתום הרבעון השלישי של שנת 2015, בנתח שוק של כ- 35% מבין קרנות הפנסיה החדשות המקיפות. היקף נכסי קופות הגמל המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם בסך של כ- 19.6 מיליארד ש"ח, מתוכם סך של כ- 4.7 מיליארד ש"ח בקופות גמל מבטיחות תשואה.

קבוצת מנורה מבטחים מתמחה בניהול עסקי ביטוח, פנסיה ופיננסים. הקבוצה מנהלת נכסים בהיקף של כ- 139 מיליארד ש"ח. מנורה מבטחים מציעה מגוון פתרונות בתחומי ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח כללי, קרנות פנסיה חדשות, קופות גמל, ניהול תיקי השקעות, ניהול קרנות נאמנות ומוצרים פיננסים מתקדמים. מנורה מבטחים מחזיקה במלוא הבעלות על קרן הפנסיה הגדולה בישראל, מבטחים החדשה. בשנות פעילותה, מאז שנת 1935, ביססה מנורה מבטחים שם של חברה אמינה, יציבה ויצירתית, המעניקה ללקוחותיה שירות מקצועי, אמין ויעיל ותשואות מהגבוהות בענף הביטוח והחיסכון ארוך הטווח, וזאת לאורך שנים.