קסלמן וקסלמן Pwc ישראל: היקף ההון המולבן בשנה בישראל מוערך במיליארדי שקלים

עו"ד שלמון מוזר מהרשות לאיסור הלבנת הון: תוחמר האכיפה בתחום
"היקף ההון המולבן בשנה בישראל מוערך במיליארדי שקלים , ובעולם בכ-2 טריליון דולר", כך אמר ירון חזן, מנהל תחום מניעת הלבנת הון ומימון טרור בקב' היעוץ של קסלמן וקסלמן PwC ישראל במהלך מפגש מקצועי בנושא הלבנת הון ומימון טרור. במפגש, שערכה קב' היעוץ של PwC ישראל לקציני ציות ואיסור הלבנת הון במוסדות פיננסיים, הסביר חזן כי "פערי חקיקה משמעותיים בין מדינות בחוקים שנועדו לאכוף את האיסור על פעולות אלה, בעיקר בכל הנוגע לפעולות באמצעות האינטרנט וחובות הדיווח, מקשים על גילוי ומניעה של פעולות הלבנת הון לצורכי טרור אסלמי.

עו"ד שלמון-מוזר, בכירה במחלקה המשפטית ברשות לאיסור הלבנת הון במשרד המשפטים, הסבירה במפגש כי הרשות מגבירה את פעילותה החוקתית לתיקוני צווי איסור הלבנת הון ומימון טרור לקראת דיון בספטמבר במליאת ארגון- Moneyval הגוף האירופי האמון על יישום הסטנדרטים הנדרשים על פי המלצות ה- FATFוהדירקטיבה האירופית. לאחרונה הוגשו מספר טיוטות לוועדת החוקה של הכנסת המתבססות על דו"ח הביקורת של מדינת ישראל שאומץ ביולי 2008 על ידי ארגון ה- Moneyval .

לדברי שלמון-מוזר, בדו"ח נכללו המלצות לתיקון ליקויים והגברת הרגולציה על מנת להתאימה לסטנדרט הבינלאומי. החובות, החלים כיום על נותני שירותים פיננסיים מתוקף חוק איסור הלבנת הון, הם זיהוי הלקוח, דיווח וניהול רישומים. צווי איסור הלבנת הון חלים על תאגידים בנקאיים, מנהלי תיקים, חברי בורסה, מבטחים וסוכני ביטוח, קופות גמל, נותני שירותי מטבע ובנק הדואר. עם זאת, הצביעו ממצאי הדו"ח על חולשות וליקויים לא מעטים בשוק הישראלי בנושא הלבנת הון, ובמסגרתו הומלץ לערוך תיקון מקיף ומעמיק לצווים הקיימים.

שלמון-מוזר ציינה כי המלצה המרכזית בתיקון הצווים מתייחסת לחובת פעולת הכרת הלקוח, כולל לקוחות מזדמנים המבצעים העברות אלקטרוניות, כאשר תיעוד ושמירת המסמכים המזהים וכלל פעולות הלקוח יישמרו לתקופה של לפחות 5 שנים, כולל נגישות למסמכים באופן מיידי.