אפשר לעבור את המשבר הכלכלי בתשואה מובטחת של 9% לשנה

מומחים מבית השקעות בינלאומיים טוענים שכן. שניים מהם הציגו את הפתרון ביום עיון שנערך לאחרונה מטעם איגוד לשכות המסחר
האם אפשר לעבור את המשבר הנוכחי בשוק הכספים בתשואה נטולת סיכון כמעט בשיעור של 9 אחוזים? מומחים מבית השקעות בינלאומיים טוענים שכן. שניים מהם הציגו את הפתרון ביום עיון שנערך לאחרונה מטעם איגוד לשכות המסחר.

יום העיון התקיים על רקע המשבר העולמי שגרם הפסדי ענק למשקיעים שכספם היה מושקע באפיקי ההשקעה הרגילים של מניות, אג"ח ונכסי מקרקעין, והוא הציג בפני המשתתפים כלים פיננסים ואפיקי השקעה אלטרנטיביים.

קווין מאד מנכ"ל אי קונסלטנס, קבוצת חברות העוסקת בתכנון ושיווק של מוצרים פיננסיים, הציג בפני המשתתפים את קרן אורורה, המפיקה למשקיע תשואה של 7%-9% בשנה, תוך שימוש בתחום הייחודי של רכישה מ"יד שנייה" של פוליסות ביטוח חיים אמריקניות.

"זהו תחום השקעה חדש יחסית, והמתפתח בשנים האחרונות במהירות, שבו קרן ההשקעות רוכשת פוליסות ביטוח חיים של אנשים מבוגרים המבקשים להקדים ולממש את כספי הפוליסות. הרכישה נעשית בניכיון משמעותי. הפער האקטוארי הזה בין תשלום הקרן למבוטח לבין הסכום שתקבל בבוא העת הוא למעשה מקור התשואות הקבועות והיציבות של הקרן".

לדבריו, תחום זה מאפשר תשואה קבועה ויציבה בסיכון נמוך מאוד מכיוון שאינו חשוף למניות או אג"ח או שיעורי ריבית.

גראהם דונלד מבית ההשקעות הבינלאומי "פי.סיפי", הידוע בפתרונות השקעה הייחודיים שלו, הציג ביום העיון את ההשקעה בקאפטימטיק, המבוססת על השקעה בחברות תשתית ומזון, הצפויות להתפתח בשיעורים גבוהים בתקופות הקרובות.

לדברי דונלד, "ההשקעה מעניקה למשקיעים תשואה מובטחת של 9% לשנה בכל אחת משלוש השנים הקרובות, ובנוסף לאפשרות לקחת חלק בפוטנציאל הצמיחה של שוק המניות בתחום החקלאות והתשתיות. התשואה מובטחת על ידי אחד הבנקים הגדולים והיציבים בעולם, "ביאנד פי פאריבס" הצרפתי ( BNP PARIBAS (AA".

עו"ד מיקי שמואלביץ, מנכ"ל אס.אף גלובל אינווסטינג, המייצגת השקעות אלה בישראל אמר כי המגמה המתפתחת כיום בעולם היא השקעה בסוגי נכסים, שאינם תלויים בשווקים, כמו פוליסות ביטוחי חיים, אמנות ועוד המאפשרים גיוון רב יותר ופיזור סיכון. "קרנות עם תחומי התמחות ספציפיים מביאות עתה לפתחו של המשקיע הרגיל אפיקי השקעה אשר בעבר היו נחלתם הבלעדית של אילי ההון".