ישיר: חודש אוקטובר המשיך את המגמה מתחילת השנה בו תיקי ההשקעות במסלולים השונים השיגו תשואות חיוביות עודפות לעומת האלטרנטיבות הבנקאיות

מדד ת"א 100 הוסיף לערכו כ- 3% באוקטובר בעוד שמדד הנדל"ן ומדד מניות היתר 120 עולים בשיעורים חדים של מעל 6% ו- 8% בהתאמה
חודש אוקטובר המשיך והאיר פנים לחוסכים בתיקי ההשקעות במסלולי ההשקעה השונים אשר השיגו תשואות עודפות משמעותית לעומת החוסכים בפיקדונות הבנקאיים, תכניות החיסכון והמט"ח.
האפיק הרווחי ביותר גם בחודש אוקטובר היה אפיק המניות. מדד ת"א 100 הוסיף לערכו כ- 3% בעוד שמדד הנדל"ן ומדד מניות היתר 120 עולים בשיעורים חדים של מעל 6% ו- 8% בהתאמה.

גם האפיקים הסולידיים, איגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות הניבו למשקיעים תשואות חיוביות גבוהות.
מדד אג"ח כללי הוסיף כ- 1%, מדד איגרות החוב של האג"ח הקונצרני תל בונד 60 הוסיף כ- 0.5% והדולר הוסיף כ- 0.2% לערכו.

בחודש אוקטובר נהנו תיקי ההשקעות במסלולים השונים מהעליות בשוק ההון והניבו תשואות חיוביות גבוהות למשקיעים.
גם החודש הובילו המשקיעים בתיקי השקעות המנייתיים שהשיגו תשואה של 3.2% תוך שהם מניבים 3200 ₪ על כל 100 א ₪ שהושקעו בהם.
תיקי השקעות ללא מניות (תיקי השקעות סולידיים) הניבו תשואה של 1.1% תוך שהם מניבים 1,100 ₪ על כל 100 א ₪ שהושקעו בהם, תשואה עודפת משמעותית ביחס להשקעות הבנקאיות הסולידיות אשר הניבו תשואות אפסיות למשקיעים בפיקדונות השקליים הבנקאיים, תכניות החיסכון והדולר.

המנצח הגדול מתחילת השנה ממשיך להיות התיק המנייתי, תיק שהושקע לאורך השנה ב-100% מניות הניב כ-73% למשקיע (70 א' ₪ על כל 100א' ₪ מושקעים) ולמעשה, מתחילת שנת 2008 (שנת המשבר הגדול) הניבו התיקים הללו תשואות חיוביות דו סיפרתיות, תוך שהם מוחקים את ההפסדים של שנת 2008.
לעומת זאת, המפסידים הגדולים מתחילת השנה הם הדולר והפיקדונות השקליים.
המשקיעים בדולר השיגו תשואה שלילית והפסדים של כ- 1 א' ₪ על כל 100א' ₪ שהושקעו בו והמשקיעים בפיקדונות שקליים השיגו תשואה אפסית של כ- 0.2א' ₪ על כל 100 א ₪ שהושקעו בהם.

לעומתם, המשקיעים בתיקים ללא מניות (תיק 0% מניות) נהנו מתשואות פנטסטיות של כ-15% תוך שהם מניבים 15א' ₪ על כל 100א' ₪ שהושקעו בהם וזאת כאמור, לעומת תשואות אפסיות למשקיעים בפקדונות, ותשואה של 3.4% בתוכניות החיסכון אשר תרמו למשקיעים בהן כ- 3.7א' ₪ לכל 100א' ₪ מושקעים.

לסיכום :
חודש אוקטובר המשיך את המגמה מתחילת השנה בו תיקי ההשקעות במסלולים השונים השיגו תשואות חיוביות עודפות לעומת האלטרנטיבות הבנקאיות הקיימות.