ישיר בית השקעות: חודש ספטמבר המשיך להאיר פנים למשקיעים בשוק ההון ובתיקים מנוהלים ביחס להשקעה בפקדונות בנקאיים, תוכניות החסכון והמט"ח

מדד ת"א 100 הוסיף 5% לערכו בהובלת מדד הבנקים שעלה ב-10%, מנגד מדד היתר ומדד הנדל"ן רשמו תשואות שליליות של 3% ו-2.5% בהתאמה
חודש ספטמבר המשיך להאיר פנים למשקיעים בשוק ההון ובתיקים מנוהלים ביחס להשקעה בפקדונות בנקאיים, תוכניות החסכון והמט"ח. בספטמבר המשיכו מדדי המניות לעלות בשעור חד. מדד ת"א 100 הוסיף 5% לערכו בהובלת מדד הבנקים שעלה ב-10%, מנגד מדד היתר ומדד הנדל"ן רשמו תשואות שליליות של 3% ו-2.5% בהתאמה.

תיקי הפקדונות והחסכונות רשמו בחודש ספטמבר תשואות אפסיות. הדולר האמריקאי המשיך את צניחתו וגרם למשקיעים בו הפסד של כ-1.4% בחודש ספטמבר בלבד.

מתחילת השנה משקיעים בתיקים ללא מניות הניבו תשואה של כ-14% תוך שהם מניבים 14א' ₪ על כל 100א' ₪ שהושקעו בהם. זאת לעומת תשואות אפסיות למשקיעים בפקדונות (כ- 0.2 א' ₪ על כל 100א' ₪ שהושקעו באפיק זה). תוכניות החסכון רשמו תשואות מכובדות קצת יותר ותרמו למשקיעים בהן כ- 3.7א' ₪ לכל 100א' ₪ מושקעים.

המנצח הגדול של תשעת חודשי השנה הראשונים הוא התיק המנייתי, תיק שהושקע לאורך השנה ב-100% מניות הניב כ-70% למשקיע (70 א' ₪ על כל 100א' ₪ מושקעים) ומחק את כל הפסדי שנת 2008. המפסיד הגדול מתחילת השנה הוא הדולר, המטבע האמריקאי הניב למשקיעים בו תשואה שלילית והפסדים של 0.7א' ₪ על כל 100א' ₪ שהושקעו בו.

תיקי השקעות ללא מניות (תיקי השקעות סולידיים) השיגו בחודש ספטמבר תשואה של כ- 0.9%, תשואה עודפת משמעותית ביחס להשקעות הבנקאיות הסולידיות. הפיקדונות הבנקאיים המשיכו להניב תשואה אפסית ואילו
ההשקעה בדולר השיגה תשואה שלילית של 1.4% עקב החלשות הדולר לעומת השקל. תכנית החיסכון צמודה למדד צפויה להשיג בחודש ספטמבר תשואה אפסית עקב צפי למדד אפסי ואף שלילי בחודש הקרוב.

לסיכום :
חודש ספטמבר ממשיך את המגמה מתחילת השנה בו תיקי ההשקעות במסלולים השונים השיגו תשואות חיוביות עודפות לעומת האלטרנטיבות.