כלכלני ישיר בית השקעות צופים כי גם בחודש אוגוסט תיקים מנייתים יכו את יתר מדדי החיסכון

עיקר העליות הגיעו ממדדי הבנקים והביטוח שהניבו תשואה חיובית של כ- 5% בחודש אוגוסט בלבד
כלכלני ישיר בית השקעות צופים כי גם בחודש אוגוסט תיקים מנייתים יכו את יתר מדדי החיסכון.

תיק השקעות מנייתי (100% מניות) הניב תשואה חיובית של כ- 1.5% (כ- 1,490 ₪ לכל 100,000 ₪ מושקעים), והמשיך את המגמה החיובית מתחילת השנה, זאת לעומת כ 0.02% בלבד בתיקי הפק"מ (20 ₪ על כל 100,000 מושקעים).

עיקר העליות הגיעו ממדדי הבנקים והביטוח שהניבו תשואה חיובית של כ- 5% בחודש אוגוסט בלבד. כמו כן, תרמו לתשואה החיובית הנ"ל מדדי המניות בחו"ל שהניבו תשואה חיובית של מעל 6%.

מנגד גרעו מהתשואה הסקטורים נפט וכימיה.

ע"פ המדד, מתחילת השנה הניב תיק 100% מניות תשואה של מעל ל- 63% (כ- 63,400 ₪ על כל 100,000 ₪ מושקעים) זאת לעומת 0.16% בתיקי הפק"מ (160 ₪ על כל 100,000 ₪ מושקעים).

תיק השקעות ללא מניות (0% מניות) הניב תשואה חיובית של כ- 1% בחודש אוגוסט והניב למשקיעים בו 1,160 ₪ לכל 100,000 ₪ מושקעים. תרמו לתשואה החיובית אגרות החוב הקונצרניות שעלו בשיעור של מעל 2% ואיגרות החוב השקליות בריבית משתנה שעלו בשיעור של כ- 0.5%. מנגד, גרעו מהתשואה איגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד שנותרו ללא שינוי.

מתחילת השנה הניב תיק ללא מניות (הידוע בשם תיק 0% מניות) תשואה חיובית של 13% כ-13,370 ₪ על כל 100,000 ₪ שהושקעו בו). גם תיק זה יצר תשואות ורווחים גבוהים ביחס לתיקי הפק"מ.

בהשוואה לתיקי ההשקעות במסלולים השונים, הניבו תוכניות החיסכון והפיקדונות הבנקאיים תשואות אפסיות גם בחודש אוגוסט:

פיקדון בנקאי שקלי ,הניב תשואה אפסית בחודש האחרון וגם מתחילת השנה. המשקיעים במסלול זה הם המפסידים הגדולים עד כה בשנת 2009, כאשר התיק אותו ניהלו השיג תשואה נומינלית אפסית ולאור האינפלציה הגבוהה מתחילת השנה הניב אפיק הפקדונות תשואה ראלית שלילית – שמשמעותה פגיעה ביכולת הקניה של המשקיעים באפיק זה מתחילת השנה.

תוכנית חיסכון צמודת דולר הניבה תשואה שלילית בחודש האחרון ומתחילת השנה.

תוכנית חיסכון צמודת מדד הניבה תשואה של כ- 0.5% בלבד מתחילת החודש וכ- 3% מתחילת השנה וזאת לעומת משקיע במדיניות 0% מניות שהשיג תשואה של כ- 1% מתחילת החודש וכ- 13% מתחילת השנה.