כלל גמל משיקה קרן השתלמות חדשה – "כלל השתלמות מסלולית"

קרן ההשתלמות החדשה מאפשרת בחירה בין מספר מסלולי השקעה ומעבר חופשי בין המסלולים
כלל גמל מקבוצת כלל ביטוח פנסיה ופיננסים משיקה קרן השתלמות חדשה - כלל השתלמות מסלולית שהינה קרן השתלמות בעלת מסלולי השקעה לבחירת העמית. כלל השתלמות מסלולית מאפשרת לחוסך לבחור את המסלול המתאים לו ביותר וכן לבצע שינויים בהתאם לצרכיו להתרחשויות בשוק ההון. כמו כן, העמית יכול לגוון בין המסלולים ולחלק את כספיו ביניהם. המעבר בין המסלולים הינו מהיר ביותר (עד שלושה ימים), אינו נחשב כאירוע מס ואינו כרוך בעלויות.

קרנות השתלמות הינן המוצר היחיד לטווח בינוני שנשאר פטור ממיסים (עד לגובה תקרת ההפרשות המוגדרת בחוק) ולכן מהוות פתרון אטרקטיבי לחוסכים. אולם, שלא כמו בקופות גמל, עד כה הושקעו רוב כספי קרנות ההשתלמות בשוק במסלול כללי, ללא הגדרה מיוחדת של מדיניות השקעה. כלל השתלמות מסלולית, מעניקה לעמית דינאמיות מקסימאלית בתיק ההשקעות שלו ואת האפשרות לנצל את ההתפתחויות בשוק ההון לטובתו, באמצעות מעבר בין מסלולי השקעה מגוונים – ומכאן ייחודיותה.

בשלב ראשון מציעה כלל השתלמות מסלולית שלשה מסלולי השקעה: מסלול כללי: במסגרתו יושקעו הנכסים בהתאם להתפתחויות בשוק ההון, מסלול השקעה זה מציע פרופיל מסלול השקעות דינאמי. מסלול צמוד מדד: במסגרתו לפחות 90% מהנכסים יושקעו בנכסים צמודים למדד, ללא השקעה במניות, מסלול זה מתאים לעמית המעונין בתיק סולידי, הצופה עלייה במדד המחירים ומסלול שקלי קצר טווח במסגרתו לפחות 90% מהנכסים יושקעו בנכסים שקליים בעלי משך חיים ממוצע של עד שנה, מסלול זה מתאים לעמית המעונין בתיק סולידי ביותר.

דן פנחסי, מנכ"ל כלל גמל ופנסיה, מציין כי קרן ההשתלמות המסלולית החדשה, באה לתת מענה לצרכים המשתנים בשוק הגמל וההשתלמות, ובהם הצורך של הסוכנים במוצרים חדשים ומסלוליים וכן רצונם ההולך וגובר של העמיתים להיות יותר מעורבים בקבלת ההחלטות לגבי השקעותיהם. עוד סבור פנחסי, כי עמיתי קרן ההשתלמות החדשה ייהנו מהעוצמה והניסיון של כלל גמל, החברה הותיקה והגדולה בשוק לניהול קופות גמל וקרנות השתלמות ומהגב הכלכלי של קבוצת כלל ביטוח פנסיה ופיננסים.