בנק פאג"י קיבל רישיון ייעוץ פנסיוני

פאג"י מקבוצת הבינלאומי קיבל רישיון מהמפקח על הביטוח ושוק ההון
בנק פאג"י מקבוצת הבנק הבינלאומי קיבל מהמפקח על הביטוח ושוק ההון רישיון לייעוץ פנסיוני מלא לעצמאים ולשכירים. זאת לאחר שעמד בהצלחה בכל דרישות החוק. בהתאם יחל הבנק לעסוק במתן יעוץ פנסיוני מקצועי, אובייקטיבי ושקוף אשר ימליץ על חסכון פנסיוני מיטבי ללקוחות.

כחלק ממדיניות קבוצת הבנק הבינלאומי, החברה האם של בנק פאג"י והקבוצה הבנקאית החמישית בגודלה בישראל שמעניקה יעוץ פנסיוני מאז תחילת השנה, נכנס גם בנק פאג"י לעולם הייעוץ הפנסיוני. הייעוץ הפנסיוני בבנק פאג"י יבוצע במוקדי ייעוץ פנסיוני ובהמשך במערך כל הסניפים של הבנק והוא מתווסף למערך שלם של מעל ל-150 סניפים וכ-200 יועצים פנסיונים מורשים אשר הוכשרו בכל קבוצת הבנק הבינלאומי ואשר עברו תהליכים נוספים של הדרכה והתנסות מקצועית. פאג"י יעניק ללקוחותיו המיועצים את כל השירותיים הנדרשים החל מגביית כספים, הפקדות, משיכות ועד קבלת המידע המעודכן על שווי הנכסים שלהם. פעילות הייעוץ הפנסיוני תתרכז ביחידה לייעוץ פנסיוני המנוהלת על ידי דוד שוואב וכפופה לתחום שוק ההון שבראשו עומד ציקי רז.

מנכ"ל בנק פאג"י רו"ח דב גולדפריינד אמר כי: "הייעוץ הפנסיוני הוא עולם חדש בבנקאות המסחרית בישראל שעד היום היה סגור בפני המערכת הבנקאית והוא בעל משמעויות מרחיקות לכת לבנק ולעובדיו. זאת הן בשל חשיבות הייעוץ שנועד להבטיח את עתיד החוסך ובני ביתו והן בשל היקף הפעילות של שוק החיסכון לטווח ארוך שמוערך כיום בסכום של כ-600 מיליארד שקל במוצרי פנסיה יעודים ועוד מאות מיליארדי שקלים במוצרי חסכון משלים. המובילות של בנק פאג"י בשירותי בנקאות למגזר החרדי תתבטא גם בתום פעילות חדש זה בו יהנה פאג"י מההכרות הגבוהה שלו עם המגזר ויעניק לו יעוץ פנסיוני אובייקטיבי, מקצועי ושקוף שיענה על הצרכים הייחודים של מגזר זה . היכולת שלנו כבנק לתת שירותים ומוצרים מגוונים ברמת מקצועיות גבוהה, תהפוך את תחום החיסכון הפנסיוני לאמצעי גיוס ללקוחות חדשים, להידוק הקשר עם לקוחות קיימים והיא תאפשר ראייה והיכרות רחבה יותר של המאפיינים והצרכים הפיננסים של הלקוחות לטווח הקצר, הבינוני והארוך".

לקראת השקת הייעוץ הפנסיוני פיתח הבנק יחד עם חברת האם הבנק הבינלאומי מערכות דרוג, מערכות יעוץ ומערכות תמיכה בתהליך הייעוץ. בעזרת המערכות יציג היועץ ללקוח השוואות וניתוחים של נכסים פנסיונים וימליץ לו על סוגי המוצר והמוצרים המתאימים לו ביותר בהתאם לצרכיו, טעמיו ונתוניו הפיננסים. הבנק חתם על הסכמי הפצה עם רוב יצרני המוצרים הפנסיונים (גמל, פנסיה ובטוח) וממשיך בקצב מואץ לחתום עם יצרנים נוספים.