מבטח-סימון מציגה: "מסמך ההנמקה" הדיגיטאלי

המערכת תאפשר לכל מנהל תיק וסוכן ביטוח במבטח-סימון להציג בפני הלקוח את כלל המוצרים הרלבנטיים לצרכיו והעדפותיו האישיות תוך פירוט מרבי
כמעט שנה לפני התאריך הקובע שקבע הפיקוח על הביטוח, משיקה היום (ד') מבטח-סימון, מנהלת ההסדרים הפנסיוניים והפיננסים הגדולה בישראל, "מסמך הנמקה" דיגיטאלי, שיאפשר לכל מנהלי התיקים וסוכני מבטח-סימון, שגיא יוגב ושחם להציג בפני הלקוח את כלל המוצרים הרלבנטיים לצרכיו והעדפותיו האישיות, תוך פירוט מרבי של מאפייני המוצרים והיצרנים השונים בענף הביטוח הישראלי, מנכ"ל מבטח-סימון ומגדל סוכנויות, אריק יוגב, מסר כי: "המערכת החדישה פותחה כנדבך חשוב נוסף בהגדלת היתרון היחסי של מבטח-סימון, שחם ושגיא-יוגב כמי שנוהגים בשקיפות מלאה כלפי הלקוח הסופי תוך ציוד מנהל התיק, הסוכן והלקוח במלוא האינפורמציה הרלבנטית על-מנת שיהיה באפשרותם לקבל החלטה מושכלת באשר למוצרי הביטוח והפיננסים מבין כלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל". יוגב מציין כי בנוסף על הדרישות המפורטות בהנחיות האוצר באשר לתוכנו של מסמך ההנמקה הסטנדרטי, כולל מסמך ההנמקה הדיגיטאלי שפיתחה מבטח-סימון כלים שנועדו לייעל את הפגישה עם הלקוח ואף לוודא כי כל הנתונים הרלבנטיים אומנם מצויינים במסמך בהתאמה מלאה לאפיוני הלקוח, צרכיו וטעמו.

מנהלת המטה המקצועי של מבטח-סימון, שרה בנימיני, ומנהלת מערכות המידע בקבוצה, איה אלוביץ', מציינות כי מומחי מבטח-סימון, שגיא יוגב ושחם, שידרגו את הפלטפורמה הבסיסית של המסמך שיצרה חברת התוכנה "פורמאלי".

המערכת המשוכללת שהוטמעה במסמך ההנמקה הדיגיטאלי של מבטח-סימון נותנת לגבי כל מוצר ביטוחי – ותיק או חדש, משל כל היצרנים במשק הישראלי, פירוט מלא של: גורמי הפוליסה, מקדמי ההמרה, זכאות לאג"ח מיועדות, גירעון אקטוארי, הבדלי מיסוי, וכן רמת השירות של היצרנים וכל גורם רלבנטי אחר. "זו פעם ראשונה שהלקוח הישראלי וסוכן הביטוח שלו מקבלים כלי אמין, מקיף, נגיש וזמין כל כך לקבלת החלטת קנייה מושכלת כאשר כל הנתונים פרושים בפניהם בשפה פשוטה ומובנת לכל, כאשר המערכת כוללת בחובה גם מילון מושגים למניעת כל ספק באשר למשמעות המושגים והמונחים המקצועיים" מציינת שרה בנימיני, מנהלת המטה המקצועי של מבטח-סימון.

מנהלת מערכות המידע בקבוצה, איה אלוביץ', מדגישה כי משאבים רבים הושקעו ביישום מסמך ההנמקה הדיגיטאלי כמערכת שתייעל את מהלך הפגישה עם הלקוח, תחסוך בזמנו ותאפשר בקרת נתונים בזמן אמת והכל תוך יישום מיטב האפליקציות הטכנולוגיות, בטכניקות של חתימה אלקטרונית וקישורים הן לתיק הלקוח בחברה, הן להדפסת עותקי מסמך ההנמקה באופן ברור, נקי ומובן לכל לקוח.