סקר של פועלים: יועצי ההשקעות בבנקים הם מקור המידע והידע המועדף על הציבור לקבלת החלטות לגבי תיק ההשקעות

מנהלת החטיבה לניהול נכסי לקוחות בפועלים: "אנו רואים התרחבות ניכרת בפעילות יועצי ההשקעות בבנק, בעקבות הטלטלות בשוקי ההון"
מקור המידע והידע המועדף בקרב הציבור לקבלת החלטות לגבי תיק ההשקעות הוא יועצי ההשקעות בבנקים. כך עולה מסקר שערך בנק הפועלים, באמצעות חברת שילוב MillwardBrown.

בסקר, שנערך בשבוע האחרון, ציינו 51% מהנשאלים את יועצי ההשקעות בבנקים כמקור מידע מועדף לקבלת החלטות, ובמקום השני (12%) ציינו את האינטרנט כמקור מידע. מקורות מידע אחרים, כגון יועצים בבתי השקעות, עיתונות, רדיו וטלוויזיה צוינו באחוזים קטנים יותר כמקורות מידע.

מהסקר עולה עוד, כי 21% מהנשאלים (33% מבין בעלי הכנסה גבוהה בהרבה מעל הממוצע) התייעצו בשנה האחרונה עם יועץ בבנק לגבי השקעות או שינויים בהשקעת כספים. 31% מבין הנשאלים שנעזרו ביועצי ההשקעות בבנקים אמרו כי קיימו יותר מארבע שיחות בשנה האחרונה.

אחוז גבוה של הנשאלים (78%) הביע שביעות רצון מייעוץ ההשקעות שקיבלו בבנקים ו-42% ציינו שהייעוץ עזר להם להתמודד טוב יותר עם המשבר הפיננסי.

בין הפרמטרים החשובים ביותר בבחירת גוף פיננסי שמנהל את ההשקעות ציינו 33% מהנשאלים בעלי הכנסות גבוהות בהרבה מהממוצע (אוכלוסייה שהיא באופן טבעי בעלת תיק השקעות גדול יותר) את הביטחון והיציבות. 26% מהם ציינו כפרמטר חשוב את יועצי השקעות המנוסים.

10% מהנשאלים אמרו, כי בעקבות המצב הפיננסי הוציאו כספים מהבורסה לטובת אפיקים סולידיים ו-4% ציינו כי משכו כספי פרישה. אחוז המושכים כספי פרישה מקרב בני 50 ומעלה היה גבוה יותר – 9%, ו-14% מבני הגילאים האלה העבירו כספים מהשקעות בעלות סיכון גבוה לאפיקים סולידיים.

חנה פרי זן, משנה למנכ"ל מנהלת החטיבה לניהול נכסי לקוחות בבנק הפועלים, אומרת: "ייעוץ השקעות הוא מרכיב חשוב בתכנון פיננסי לחיים. הפריסה הגיאוגרפית הרחבה של יועצי ההשקעות בבנק הפועלים, הפרוסים בכל הארץ, מאפשרת להם להעניק שירותי ייעוץ על בסיס היכרות אינטימית עם הלקוחות, תוך תפירת פתרונות והתאמה בין צרכי הלקוח לרמת הסיכון שהוא מוכן לקחת".

לדברי פרי זן, הצורך להשתמש בשירותי ייעוץ ההשקעות התחזק מאוד באחרונה, לאור הטלטלות החדות שעברו השווקים בכל העולם, כולל בישראל.