שירות חדש יאפשר ללקוחות בנק הפועלים לנהל באתר הבנק את תקציבם המשפחתי ולשלוט בהוצאות

השירות מבקש לתת מענה על הצורך של הציבור להתמודד עם השלכות המשבר הכלכלי – המחייב רבים לבצע בקרה הדוקה יותר על תזרים ההכנסות וההוצאות
בנק הפועלים מציע לראשונה בישראל שירות חדשני שמאפשר ללקוחותיו לנהל באופן חכם את התקציב המשפחתי באמצעות "פועלים באינטרנט". השירות ניתן ללקוחות בנק הפועלים חינם באתר הבנק. השירות עונה כיום על הצורך של הציבור להתמודד עם השלכות המשבר הכלכלי – המחייב רבים לבצע בקרה הדוקה יותר על תזרים ההכנסות וההוצאות, במטרה להימנע מערעור האיזון בתקציב המשפחה.
השירות החדש פורס בפני הלקוח תמונה יום-יומית, עדכנית ומפורטת של ההכנסות מול ההוצאות, כך שהלקוח יכול להבין את תזרים המזומנים שלו ולעקוב אחרי תקציבו, תוך יכולת ניתוח והשוואה לתקופות שונות בעבר ותכנון טוב יותר לעתיד.
שירות "ניהול תקציב" הוא שלב חדש ומשמעותי במהפכת "תכנון פיננסי לחיים" – אסטרטגיה עליה הכריז בנק הפועלים בשנה שעברה, שכוללת סדרה של מהלכים שנועדו להקנות ללקוחות הבנק כלים וידע פיננסי, שיאפשרו להם לקבל החלטות טובות יותר. בין המהלכים שבוצעו: סדנאות תכנון פיננסי למשפחות, סדנאות בתחום שוק ההון, מדריכים פיננסיים לניהול תקציב המשפחה, למשכנתא ולשוק ההון, הוועידה לתכנון פיננסי ופינות טלוויזיה שנועדו להקנות כלים וידע בנקאי.
אוריאל פז, הממונה על החטיבה הקמעונאית בבנק הפועלים, אומר כי לאור המשבר הכלכלי, בנק הפועלים ממשיך לפתח את התפיסה של 'תכנון פיננסי לחיים', תוך מתן הבטחה חדשה: לאפשר ללקוחותיו לחיות נכון פיננסית. "ממחקרים שערכנו עולה כי לקוחות רבים מודאגים בימים אלו מדרך החיים שלהם, הם בתחושה שהם אינם חיים נכון בהיבטים רבים בחייהם ואחד המרכזיים שבהם הוא התנהלותם הפיננסית. עד כה, לקוח שביקש לעקוב אחרי התנהלות תקציבו, נאלץ לעשות זאת באופן ידני בעצמו, ולכן מעטים מאוד עשו זאת בפועל. שירות 'ניהול תקציב' מאפשר לראשונה ללקוחות לעקוב אחרי ההתנהלות הפיננסית שלהם, להבין 'על מה בדיוק הולך הכסף', וכך לשלוט טוב יותר בהוצאות ולתכנן טוב יותר את העתיד", אומר פז.
"ניהול תקציב" הוא כלי מתקדם שמבצע עבור לקוחות "פועלים באינטרנט" מיון וניתוח של כל ההכנסות וההוצאות בחשבונם. המערכת אוספת עבור הלקוח את כל ההכנסות וההוצאות ממקורות שונים (העברות משכורת, שיקים, כרטיסי אשראי בנקאיים וכו') ממיינת אותם לתחומים שונים, וכן מאפשרת ללקוח להוסיף ולקטלג מידע לפי צרכיו.
התוצאה המתקבלת היא תמונת מצב עדכנית הפורסת בפני הלקוח הן את סך כל ההכנסות מול סך ההוצאות בחשבונותיו, והן את התפלגות ההכנסות וההוצאות על פי אמצעי התשלום השונים (מזומן, שיקים, כרטיסי אשראי) לפי קטגוריות שונות, כגון מזון, תקשורת, רכב, פנאי וכד'. כאמור, לצד מידע המקוטלג אוטומטית על-פי הנתונים הקיימים בחשבונות הבנק של הלקוח, יכול הלקוח להזין ולשנות את הקיטלוג באופן יזום (לדוגמה, להוסיף סעיף "חוגים" ולהזין אליו שיקים ששולמו על ידו עבור חוגים לילדיו ומופיעים במערכת כהוצאה לא מקוטלגת). בנוסף, יכול הלקוח להפיק מגוון דוחות שימושיים כגון '10 ההוצאות המובילות', 'השוואת תחומים נבחרים בחודשים האחרונים' ועוד.