יועץ השקעות לשעבר בבנק הבינלאומי הונה לקוחות בכ-1.5 מיליון שקל

יעקב קאופמן יצר עסקאות סיבוביות בין חשבונותיו לחשבונות לקוחותיו על מנת שיניבו לחשבונותיו רווחים מובטחים על חשבון הפסדים מובטחים שיגרמו ללקוחות הבנק; בין לקוחותיו: מפעל הפיס, קרנית, ערוץ הקניות, החברה לפנסיה חיפה, ועוד
פרקליטות מחוז ת"א (מיסוי וכלכלה) הגישה ביום חמישי שעבר לבית המשפט המחוזי בת"א כתב אישום נגד יעקב קאופמן, בן 58 וירושלים (ג'סי) קאופמן, בת 57, תושבי ת"א.

על פי כתב האישום, בין השנים 2006-2009, בעת שהועסק יעקב קאופמן כיועץ השקעות בחדר מסחר תאגידים, בבנק הבינלאומי הראשון (סניף ראשי תל אביב), פעל קאופמן על פי שיקול דעתו בחשבונות הלקוחות אשר ביקשו לקבל שירותי ייעוץ מחדר המסחר בבנק, ושלח יד בחשבונות לקוחות הבנק, וביצע 1373 עסקאות עצמיות ומתואמות בין חשבונותיו הפרטיים לחשבונות לקוחות חדר מסחר התאגידים בבנק.

קאופמן ניצל את נגישותו לחשבונות לקוחות חדר המסחר ואת האמון שניתן בו על ידי הלקוחות, כשהוא בוחר לפעול במתכוון בעיקר בחשבונות לקוחות מוסדיים גדולים, בעלי נפח מסחר גדול.
העסקאות המתואמות בוצעו על ידי קאופמן באמצעות חשבונותיו הפרטיים, ובעיקר באמצעות חשבון פרטי, שנפתח במתכוון על שם אשתו, ג'סי קאופמן, על מנת להסוות את הפעילות האסורה שבוצעה על ידו.

את העסקאות המתואמות בין חשבונותיו לחשבונות לקוחותיו ביצע קאופמן, באמצעות הזרמת הוראות מתואמות של קניה ומכירה של ניירות ערך, מצד אחד מחשבונותיו הפרטיים ומצד שני מחשבונות לקוחות הבנק שהיו בשליטתו מתוקף תפקידו כיועץ השקעות, ויצר עסקאות מתואמות, בהן מכר ניירות ערך מחשבונות לקוחות חדר המסחר לחשבונותיו במחיר נמוך, ולאחר מכן מכר את ניירות הערך מחשבונותיו לחשבונות הלקוחות במחיר גבוה יותר, באופן שיצר עסקאות סיבוביות בין חשבונותיו לחשבונות לקוחותיו.

קאופמן תאם במדויק את העסקאות, תוך בחירת כמות המניות ושערי העסקאות, כשהוא מזרים הן את ההוראות בחשבונות לקוחות חדר המסחר, והן את ההוראות המתואמות בחשבונותיו הפרטיים, על מנת שיניבו לחשבונותיו רווחים מובטחים על חשבון הפסדים מובטחים שיגרמו ללקוחות הבנק. ההוראות הנוגדות הוזרמו בדרך כלל בהפרשי זמן קצרים, בשערים היוצרים עסקה מתואמת בין חשבון הלקוח לחשבונותיו של קאופמן.

את העסקאות המתואמות ביצע מול לקוחות חדר המסר בבנק, להם שימש יועץ השקעות, בין היתר, פעל בדרך זו בחשבונות מפעל הפיס, קרנית, ערוץ הקניות, החברה לפנסיה חיפה, ועוד.
באמצעות 1373 העסקאות המתואמות, גרף קאופמן לחשבונותיו רווח של 1,545,395 ש"ח, על חשבון רווחי לקוחותיו.

קאופמן מואשם בעבירות רבות של קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, מאות עבירות של גניבה בידי מורשה, מאות עבירות של השפעה בדרכי תרמית על תנודות השער של ניירות ערך, עבירות רבות של מרמה והפרת אמונים, מאות עבירות של ניהול תיקים ללא רישיון לניהול תיקים, מאות עבירות של ניהול תיקים על ידי תאגיד בנקאי, מאות עבירות של פעילות האסורה על בעל רישיון, ומאות עבירות של עסקאות בניירות ערך על ידי חבר בורסה.

בכתב האישום מואשמת גם אשתו של קאופמן, ג'סי, שמשמשת מנהלת מחלקת השקעות בבנק ירושלים, בעבירה של עובד חבר בורסה (עבירה לפי סעיף 52ט' לחוק ניירות ערך). כאמור, רוב העסקאות המתואמות והתרמיתיות שבוצעו על ידי קאופמן, בוצעו באמצעות חשבון שפתחו יעקב קאופמן וג'סי, על שמה של ג'סי בגאון בית השקעות, על מנת שקאופמן יבצע בו מסחר בניירות ערך בכספיהם המשותפים ויפיק עבורם רווחים.

החשבון נפתח על שמה של ג'סי בגאון בית השקעות, בניגוד לאיסור על חבר עובד בורסה לסחור בניירות ערך שלא באמצעות חשבון ניירות ערך על שמו המתנהל בחבר הבורסה בו הוא עובד, זאת בהיות ג'סי מודעת לאיסורים החלים עליה כעובדת בנק.

כתב האישום הוגש ע"י עו"ד עופרה רובינפלד-הוך, מפרקליטות מחוז תל אביב (מיסוי וכלכלה).