האוצר: הגופים המוסדיים יעברו לפרסום תשואה שנתית על מנת לאפשר בחינת מדיניות השקעה בטווח הארוך

אגף שוק ההון מעדכן היום (ב') את כללי פרסום התשואה של הגופים המוסדיים; לצד פרסום התשואה יחויבו הגופים לפרסם מדד סיכון המשקף את רמת הסיכון של מסלול ההשקעה
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ידין ענתבי, פרסם היום (ב') חוזר המעדכן את כללי פרסום התשואה החלים על הגופים המוסדיים בפרסומים שיווקיים זאת במטרה לאפשר לחוסכים בחינה של מדיניות ההשקעה לטווח ארוך.

עד היום, יכלו הגופים המוסדיים לפרסם תשואות חודשיות או לתקופות קצרות אחרות. מאחר ומדובר בחסכון לטווח ארוך, נאסר על הגופים המוסדיים ועל משווקי מוצריהם להשתמש בתשואה של הטווח הקצר על מנת לפרסם או להשוות בין מסלולים וקופות. מכניסת החוזר לתוקף, הגופים המוסדיים יפרסמו תשואות שנתיות בלבד. גופים אשר יבחרו לפרסם את מוצריהם באמצעות תשואות, יחויבו לפרסם לצד התשואה השנתית גם את התשואה בשלוש וחמש השנים האחרונות.

לצד פרסום התשואה יחויבו הגופים המוסדיים לפרסם מדד סיכון המשקף את רמת הסיכון של מסלול ההשקעה, בהתאם לפרסומים במערכות האינטרנט של משרד האוצר.
הוראות אלו יחולו גם על סוכני ביטוח פנסיוני.
הגופים המוסדיים יחויבו בכללי הפרסום החדשים החל מיום ה- 1.2.2010.

בהתאם לשינויים אלו עודכנו היום באתר האינטרנט של משרד האוצר המערכות הממוחשבות הרלוונטיות – "גמל-נט", "פנסיה-נט" ו"ביטוח-נט". במסגרת העדכון שוּנה אופן החיפוש, כך שלא תתאפשר צפייה בנתונים המתייחסים לתקופות הקצרות מ-12 חודשים. הנתונים במערכות אלו יתעדכנו אחת לחודש, אך יציגו את התשואה של 12 החודשים האחרונים.

יחד עם זאת, נדגיש כי תמשך אפשרות הצפייה של התשואות בחשבונותיהם האישיים של העמיתים. גם אחרי השינוי, יוכל כל עמית להיכנס לחשבונותיו האישיים באתר הגוף המנהל את כספו ולעקוב אחר ביצועיו מדי חודש.

השינויים האמורים תואמים את תפיסת אגף שוק ההון כי בחינה של מכשיר חיסכון פנסיוני וביצועיו צריכה להתבצע בראיה ארוכת טווח. לפיכך קיימת חשיבות בקבלת נתוני תשואה הנוגעים לתקופות של למעלה משנה.

נדגיש כי הפרמטרים המצויים במערכות הממוחשבות משמשים רק חלק ממערכת השיקולים שיש לקחת בחשבון בבחירת מוצר פנסיוני. מומלץ לפנות לקבלת ייעוץ טרם קבלת החלטה על שינוי או רכישה של מוצר פנסיוני.

מערכות ה"גמל-נט", "פנסיה-נט" ו"ביטוח-נט" זמינות במתכונתן החדשה החל מהיום באתר משרד האוצר.