דוחות כספיים מגדל לרבעון השלישי 2012‎

הרווח הכולל לתקופה (אשר כולל את השינוי בקרנות ההון), הסתכם בתשעת החודשים הראשונים של 2012 בכ- 261 מיליון ש"ח .לעומת הפסד כולל לתקופה בסך כ- 20 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.ברבעון השלישי של 2012 רווח כולל לתקופה בסך כ- 180 מיליון ש"ח ,לעומת הפסד כולל לתקופה בסך כ- 113 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד
העלייה ברווח הכולל נבעה בעיקרה מעליה בהכנסות מהשקעות שהושפעה מעליות השערים בשוקי ההון אשר קוזזה בחלקה מקיטון בסך כ- 116 מיליון ש"ח אחרי מס (כ- 180 מיליון ש"ח לפני מס) כתוצאה מעדכון הערכות החברה ברבעון השני של השנה בדבר ההתחייבות לגמלה

הרווח לתקופה (שאינו כולל את השינוי בקרנות ההון) בתשעת החודשים הראשונים של 2012: כ- 96 מיליון ש"ח
לעומת רווח לתקופה בסך כ- 283 מיליון ש"ח, בתקופה המקבילה אשתקד
הרווח לתקופה (שאינו כולל את השינוי בקרנות ההון) ברבעון השלישי של 2012: כ- 58 מיליון ש"ח
לעומת הפסד לתקופה בסך 6 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד
***
סך הנכסים המנוהלים של הקבוצה - כ- 154 מיליארד ש"ח
לעומת כ- 136 מיליארד ש"ח ביום 30.9.2011. כמו כן, ניכר מאז התקופה המקבילה אשתקד:
גידול של כ- 17% בעתודות בגין חוזי ביטוח תלויי תשואה (משתף ברווחים),
לכדי כ- 58 מיליארד ש"ח
גידול של כ- 19% בסך הנכסים המנוהלים על ידי קרנות הפנסיה, לכדי כ- 31 מיליארד ש"ח
***
גידול של כ- 7% בפרמיות הביטוח ודמי הגמולים בתשעת החודשים הראשונים של 2012 לכדי כ- 11.5 מיליארד ש"ח, בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד, ובכלל זה:
גידול של כ- 7% בפרמיות ביטוח חיים, לכדי כ- 5.5 מיליארד ש"ח
גידול של כ- 12% בסך דמי הגמולים מפעילות הפנסיה, לכדי כ- 3.2 מיליארד ש"ח

ההון העצמי של מגדל אחזקות (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 30.9.2012
כ- 4.650 מיליארד ש"ח
***
בינואר 2012, מגדל ביטוח (שדורגה ע"י "מדרוג" Aaa), באמצעות חברת בת, השלימה הנפקה פרטית של כתבי התחייבות (בדירוגAa2 ) בהיקף של כ- 500 מיליון ש"ח ערך נקוב, אשר תמורתה הוכרה ע"י המפקח על הביטוח כהון משני מורכב.

עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 30.9.2012 בהתחשב בגיוס האמור מסתכם בכ- 982 מיליון ש"ח.
***
ב- 29 באוקטובר 2012 הושלמה עסקה על-פיה העבירה קבוצת ג'נרלי את מניות השליטה בחברה לאליהו חברה לבטוח בע"מ
***
מגדל ביטוח בוחנת את אפשרות חידושי ביטוח כללי (אלמנטרי) של אליהו ביטוח (פוליסות חדשות שיונפקו החל מינואר 2013 ופעילות נלווית, לא כולל פוליסות שהונפקו עד סוף שנת 2012, לרבות הזכויות והחובות על פיהן) לשנת 2013

מגדל אחזקות, קבוצת הביטוח והפיננסים הגדולה בישראל, רשמה בתשעת החודשים הראשונים של 2012 רווח כולל לתקופה (הכולל את תוצאות דוח רווח והפסד ואת השינוי בקרנות ההון בגין נכסים זמינים למכירה) בסך של כ- 261 מיליון ש"ח לעומת הפסד כולל לתקופה של כ- 20 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השלישי של השנה נרשם רווח כולל לתקופה בסך כ- 180 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל לתקופה בסך כ- 113 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
המעבר מהפסד כולל לתקופה לרווח כולל לתקופה נבע בעיקרו מהעלייה בהכנסות מהשקעות שהושפעה מהעליות בשוקי ההון. על אף התשואה הריאלית החיובית שהושגה בפוליסות המשתפות ברווחים אשר שווקו עד שנת 2004 לא נגבו דמי ניהול משתנים במרבית הפוליסות בשל התשואה השלילית המצטברת שטרם כוסתה עד למועד הדוח. אומדן יתרת דמי הניהול שהחברה לא תוכל לגבות עד להשגת תשואות ריאליות חיוביות מצטברות למבוטחי הפוליסות המשתפות ברווחים, מסתכם בסך של כ- 52 מיליון ש"ח לפני מס ליום 30.9.2012. יצוין כי,
נכון למועד הסמוך לפרסום הדוחות הכספיים, בעקבות המגמה החיובית בשווקי ההון, החברה כיסתה את מלוא הפסדי ההשקעות הריאליים שנצברו לחובת המבוטחים.
תוצאות החברה הושפעו מעדכון הערכות החברה ברבעון השני של השנה בדבר ההתחייבות לגמלה על בסיס האומדנים המעודכנים של תוחלת החיים והשיפורים העתידיים הכלולים בטיוטת נייר העמדה שפורסם על ידי המפקח.


הגדלת העתודה, הקטינה את הרווח הכולל בסך של כ- 180 מיליון ש"ח לפני מס ובכ- 116 מיליון ש"ח אחרי מס.
הרווח לתקופה הסתכם בתשעת החודשים הראשונים של 2012 בכ- 96 מיליון ש"ח, לעומת כ- 283 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השלישי של השנה נרשם רווח לתקופה בסך כ- 58 מיליון ש"ח, לעומת הפסד לתקופה בסך כ- 6 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

ההון העצמי של מגדל אחזקות (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 30.9.2012 - כ- 4.650 מיליארד ש"ח.
בינואר 2012, מגדל ביטוח (שדורגה ע"י "מדרוג" Aaa), באמצעות חברת בת, השלימה הנפקה פרטית של כתבי התחייבות (בדירוגAa2 ) בהיקף של כ- 500 מיליון ש"ח ערך נקוב, אשר תמורתה הוכרה ע"י המפקח על הביטוח כהון משני מורכב.
עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 30.9.2012 בהתחשב בגיוס האמור מסתכם בכ- 982 מיליון ש"ח.

סה"כ הפרמיות ודמי הגמולים בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2012, הסתכמו בכ- 11.5 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 10.7 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 7%.

בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח (ביטוח חיים, פנסיה וגמל) נרשם רווח כולל לתקופה לפני מס (כולל השינוי בקרנות ההון בגין נכסים זמינים למכירה) בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2012 בסך כ- 116 מיליון ש"ח, לעומת כ- 38 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השלישי של השנה רשמה מגדל בעסקי ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח, רווח כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 131 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 74 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.

בענף ביטוח חיים - נרשם רווח כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 39 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 28 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השלישי של השנה רשמה מגדל בעסקי ביטוח חיים רווח כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 104 מיליון ש"ח לעומת הפסד כולל לתקופה לפני מס בסך כ- 91 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד.
כאמור, המעבר מהפסד כולל לתקופה לפני מס לרווח כולל לתקופה לפני מס (בתשעת החודשים הראשונים של השנה כמו גם ברבעון השלישי של השנה) נבע בעיקרו מהעלייה בהכנסות מהשקעות שהושפעה מהעליות בשוקי ההון.
על אף התשואה הריאלית החיובית שהושגה בפוליסות המשתפות ברווחים אשר שווקו עד שנת 2004 לא נגבו דמי ניהול משתנים במרבית הפוליסות בשל התשואה הריאלית השלילית המצטברת שטרם כוסתה עד למועד הדוח. אומדן יתרת דמי הניהול שהחברה לא תוכל לגבות עד להשגת תשואות ריאליות חיוביות מצטברות למבוטחי הפוליסות המשתפות ברווחים, מסתכם בסך של כ- 52 מיליון ש"ח לפני מס ליום 30.9.2012. יצוין כי, נכון למועד הסמוך
לפרסום הדוחות הכספיים, בעקבות המגמה החיובית בשווקי ההון, החברה כיסתה את מלוא הפסדי ההשקעות הריאליים שנצברו לחובת המבוטחים. בשל האמור לעיל, במהלך תשעת החודשים הראשונים של השנה החברה לא גבתה, בהתאם לתשואה שהושגה, דמי ניהול משתנים בסך כ- 305 מיליון ש"ח לפני מס, מתוכם כ- 208 מיליון ש"ח ברבעון השלישי של השנה.

בהשקעות העומדות כנגד התחייבויות בגין חוזי ביטוח שאינם תלויי תשואה חלה עלייה ניכרת במרווח הפיננסי בשל גידול בתשואות בהשקעות החופשיות.
תוצאות החברה הושפעו מעדכון הערכות החברה ברבעון השני של השנה בדבר ההתחייבות לגמלה על בסיס האומדנים המעודכנים של תוחלת החיים והשיפורים העתידיים הכלולים בטיוטת נייר העמדה שפורסם על ידי המפקח.
הגדלת העתודה, הקטינה את הרווח הכולל בסך של כ- 180 מיליון ש"ח לפני מס ובכ- 116 מיליון ש"ח אחרי מס.
בסכומים אלה יתכנו שינויים עם פרסום חוזרים סופיים ונייר עמדה הכולל אומדנים סופיים בנדון.
הפרמיות שהורווחו ברוטו בענף ביטוח חיים בתשעת החודשים הראשונים של 2012 הסתכמו בכ- 5.466 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 5.098 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 7%, אשר הושפע מגידול במכירות
החדשות בניכוי ביטולים אשר נותרו ברמה דומה לתקופה המקבילה אשתקד. שיעור הפדיונות מהרזרבות נשמר ברמה דומה לרמתו אשתקד, כ- 2.3% (2.4% בתקופה המקבילה אשתקד).

בפעילות הפנסיה - המשיכה מגמת ההתרחבות, דמי הגמולים בתשעת החודשים הראשונים של 2012 הסתכמו בכ- 3.197 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 2.849 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 12%.
סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 30.9 מיליארד ש”ח, לעומת כ- 25.9 מיליארד ש"ח ביום 30.9.2011,
גידול של כ- 19%.
הרווח הכולל לתקופה לפני מס מפעילות הפנסיה של הקבוצה הסתכם בתשעת החודשים הראשונים של השנה בכ- 61 מיליון ש"ח לעומת כ- 54 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, בעיקר כתוצאה מעליה בהכנסה הכוללת מהשקעות בתיק הנוסטרו. בהכנסות מדמי ניהול חלה עליה שהושפעה מהצמיחה בדמי הגמולים והנכסים המנוהלים. מנגד, חלה עלייה בעמלות, הוצאות שיווק והוצאות רכישה אחרות ובהוצאות הנהלה וכלליות.

בפעילות הגמל - סך דמי הגמולים שנגבו בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2012 הסתכמו בכ- 1.163 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 1.103 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 5%. סך הנכסים המנוהלים הסתכם בכ- 14.2 מיליארד ש”ח ליום 30.9.2012, לעומת כ- 13.2 מיליארד ש"ח ביום 30.9.2011, גידול של כ- 7%.
הרווח הכולל לתקופה לפני מס מפעילות הגמל הסתכם בתשעת החודשים הראשונים של השנה בכ- 16 מיליון ש"ח, לעומת כ- 12 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, בעיקר כתוצאה מעליה בהכנסות מהשקעות בתיק הנוסטרו ומקיטון בהוצאות הנהלה וכלליות ובהוצאות המימון. מנגד, חלה ירידה בהכנסות מדמי ניהול בשל קיטון בשיעור דמי הניהול הממוצעים וכן חלה עליה בהוצאות רכישה.

בביטוח בריאות - גידול של כ- 12% בפרמיות שהורווחו ברוטו לכדי כ- 508 מיליון ש"ח לעומת כ- 456 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לתקופה לפני מס מביטוחי בריאות הסתכם בכ- 62 מיליון ש"ח בתשעת החודשים הראשונים של השנה, לעומת כ- 8 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, בעיקר כתוצאה מעלייה בהכנסות מהשקעות אשר קוזזה בשל עלייה בתביעות בשייר ובהוצאות.

בביטוח כללי - נרשם רווח כולל לתקופה לפני מס בתשעת החודשים הראשונים של השנה בסך כ- 121 מיליון ש"ח, לעומת הפסד כולל בסך כ- 129 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. זאת, בעיקר מעלייה בהכנסות מהשקעות העומדות כנגד העתודות כמו גם משיפור בתוצאות החיתומיות בעיקר בענפי רכב חובה ורכב רכוש.
הפרמיה ברוטו בביטוח כללי הסתכמה בכ- 1.153 מיליארד ש"ח, קיטון של כ- 3% לעומת התקופה המקבילה אשתקד.

בתחום השירותים הפיננסיים הסתכם הרווח הכולל לתקופה לפני מס של הקבוצה, בתשעת החודשים הראשונים של 2012, בכ- 8 מיליון ש"ח לעומת כ- 24 מיליון ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, בעיקר כתוצאה מירידה בהכנסות מדמי ניהול.

סך הנכסים המנוהלים של הקבוצה - ביטוח, פנסיה, גמל ושירותים פיננסים, הסתכם ב- 30.9.2012 בכ- 154 מיליארד ש"ח לעומת כ- 136 מיליארד ש"ח ביום 30.9.2011. הגידול בהיקף הנכסים המנוהלים הושפע בעיקרו מהתשואות בשוק ההון ומהצבירה השוטפת נטו של פרמיות הביטוח ודמי הגמולים.

מהדוחות הכספיים של מגדל אחזקות עולה עוד, בין השאר, כי:
דיבידנד - בחודש מרץ הכריזו מגדל אחזקות ומגדל ביטוח דיבידנדים בסך כ- 150 מיליון ש"ח וכ- 220 מיליון ש"ח, בהתאמה. הדיבידנדים חולקו בחודש מאי. בחודשים אפריל-ספטמבר הכריזה מגדל ביטוח וחילקה דיבידנדים נוספים בסך כ- 17 מיליון ש"ח.
ההון העצמי (המיוחס לבעלי המניות של החברה) ליום 30.9.2012 מסתכם בכ- 4.650 מיליארד ש"ח לעומת
כ- 4.538 מיליארד ש"ח ביום 31.12.2011. בינואר 2012, מגדל ביטוח (שדורגה ע"י "מדרוג" Aaa), באמצעות חברת בת, השלימה הנפקה פרטית של כתבי התחייבות (בדירוגAa2 ) בהיקף של כ- 500 מיליון ש"ח ערך נקוב, אשר תמורתה הוכרה ע"י המפקח על הביטוח כהון משני מורכב.
עודף ההון של מגדל ביטוח מעל להון הנדרש ליום 30.9.2012 בהתחשב בגיוס האמור מסתכם בכ- 982 מיליון ש"ח.
סך התחייבויות ביטוחיות ליום 30.9.2012 מסתכמות בכ- 86.4 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 13% לעומת 30.9.2011.
סך התחייבויות בגין חוזי ביטוח תלויי תשואה ליום 30.9.2012 מסתכמות בכ- 57.9 מיליארד ש"ח - גידול של
כ- 17% לעומת 30.9.2011.
סך התחייבויות בגין חוזי ביטוח שאינם תלויי תשואה ליום 30.9.2012 מסתכמות בכ- 28.4 מיליארד ש"ח - גידול של כ- 4% לעומת 30.9.2011.
סה"כ הפרמיות שהורווחו ברוטו מביטוח חיים, ביטוח בריאות ומביטוח כללי הגיע לכ- 7.0 מיליארד ש"ח, לעומת
כ- 6.6 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 6%.