הממונה על שוק ההון והביטוח פרסם טיוטת חוזר הקובעת כללים להעברת מידע מגופים מוסדיים לסוכני הביטוח ויועצים פנסיוניים

העברת המידע על ידי הגוף המוסדי ליועץ או לסוכן תיעשה רק לאחר קבלת ייפוי כוח בתוקף מהלקוח עצמו, לפיו הם רשאים לקבל את המידע בשמו
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, ידין ענתבי, פרסם טיוטת חוזר שעניינה הסדרת העברת המידע הנוגע לחסכונות הפנסיוניים של לקוחות, מהגופים המוסדיים (חברות הביטוח, קופות הגמל וקרנות הפנסיה) לסוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים.

כיום, המידע שמועבר ליועצים והסוכנים איננו אחיד וניתן לאחר טווחי זמן ארוכים, באופן שמקשה על פעולות הייעוץ והשיווק הפנסיוני ללקוחות. כללים אחידים באשר להעברת מידע מסודר ורציף יאפשרו מתן ייעוץ או שיווק מקצועי ואיכותי יותר ללקוח.

הכללים האחידים גובשו בשיתוף צוות ייחודי שהקים אגף שוק ההון, אשר כלל את נציגי חברות הביטוח, קופות הגמל, קרנות הפנסיה, הבנקים, הסוכנים ומנהלי ההסדרים. מדובר במידע שהגופים יכולים להעביר בטווח זמן קצר יחסית ושיספק לסוכנים והיועצים תמונה רחבה יותר אודות הלקוח וחסכונותיו השונים לגיל פרישה, כך שיוכלו להעניק ללקוח שירות מיטבי.

העברת המידע על ידי הגוף המוסדי ליועץ או לסוכן תיעשה רק לאחר קבלת ייפוי כוח בתוקף מהלקוח עצמו, לפיו הם רשאים לקבל את המידע בשמו, ותכיל לפחות את כל רשימת הקריטריונים המפורטים בחוזר.

ענתבי אמר: "הסדרת תהליכי העברת המידע תסייע לציבור החוסכים ותאפשר להם קבלת ייעוץ מקצועי מקיף בנוגע לכספם. חוזר זה מהווה נדבך ראשון בדרך להקמת מסלקה לכספי החיסכון הפנסיוני".