מהי השקעה אלטרנטיבית ומהם יתרונותיה?

מהי בעצם השקעה אלטרנטיבית ומהם מאפייניה ויתרונותיה אשר הופכים אותה לאלמנט חשוב כל כך בעולם הכספים והפיננסים של היום, אותו כדאי לכל משקיע (מנוסה או מתחיל) להכיר מקרוב?

מהי השקעה אלטרנטיבית ומהם יתרונותיה?

כל מי שמתעניין בעולם הפיננסים ובשוק ההון וודאי שמע בשנים האחרונות לא אחת את הביטוי "השקעה אלטרנטיבית". התחום של השקעות אלטרנטיביות צובר תאוצה אדירה בשנים האחרונות, וגם בישראל מזרימים יותר ויותר משקיעים לפחות חלק מכספם להשקעות מסוג זה, במקום להשקעות מסורתיות ומוכרות יותר. מהי בעצם השקעה אלטרנטיבית ומהם מאפייניה ויתרונותיה אשר הופכים אותה לאלמנט חשוב כל כך בעולם הכספים והפיננסים של היום, אותו כדאי לכל משקיע (מנוסה או מתחיל) להכיר מקרוב?

מהי השקעה אלטרנטיבית?

ההשקעות המסורתיות הן בעיקרן השקעות בשוק ההון, באמצעות מסחר בורסאי במניות ואגרות חוב שונים. השקעות אלטרנטיביות, לעומת זאת, הן השקעות באפיקים אחרים וכאלו הנעשות באמצעים אחרים. לא מדובר בסוג אחד ויחיד של השקעות, אלא בכמה וכמה תחומים עיקריים בהם ניתן להשקיע.

דוגמאות לאפיקי השקעות אלטרנטיביות לא חסר – שוק הנדל"ן, לדוגמה, מהווה מקור משמעותי להשקעות אלטרנטיביות, מפני שאלו אינן מושקעות בשוק ובניירות ערך בבורסה, אלא בנכס נדל"ן. כולנו בישראל מכירים את תחום הנדל"ן כאפיק השקעה עבור אינספור משקיעים מהארץ ומחוץ לה, ובמסגרת השקעות אלטרנטיביות ניתן ליהנות מהיציבות המרשימה של ענף הנדל"ן בארץ ומגמת הצמיחה החד משמעית שהוא מציג לאורך שנים.

סוג ייחודי של השקעות אלטרנטיביות שכדאי להכיר הוא השקעה בהלוואות חברתיות, מה שמכונה –השקעות והלוואות P2P. אלו הן הלוואות הניתנות ישירות ממלווים ללווים, ללא תיווך בנקאי. התיווך נעשה באמצעות פלטפורמה ייעודית (כאשר "טריא" מהווה דוגמה מוכרת מאוד בארץ) אשר מפזרת את כספי המשקיעים בין הלוואות לצורך הגנה על ההשקעות של המלווים.

סוגים נוספים של השקעות אלטרנטיביות כוללים, למשל, מסחר במטבעות דיגיטליים, אשר הופך פופולארי יותר ויותר בשנים האחרונות. כאן מדובר באפיק השקעה ספקולטיבי יחסית, המתאפיין ברמת סיכון גבוהה (או לא ברורה במיוחד), אך גם בפוטנציאל לתשואה גבוהה במיוחד.

השקעות אלטרנטיביות – יתרונות מרכזיים על פני השקעות מסורתיות

להשקעות אלטרנטיביות יתרונות שונים על פני השקעות מסורתיות.
אחד היתרונות המשמעותיים ביותר הוא שהשקעות אלו זמינות ונגישות עבור כל אחד, גם עבור סכומי כסף יחסית קטנים. בעוד בתי השקעות ובנקים דרכם משקיעים באופן מסורתי בשוק ההון לא תמיד מוכנים לקבל השקעות בסכומים נמוכים, חלק מפלטפורמות להשקעות חברתיות מאפשרות להשקיע גם בסכומים קטנים יחסית, וכך לגוון את תיק ההשקעות. כמו כן, השקעות חברתיות מתאפיינות במקרים רבים בתשואה טובה ביחס לסיכון (בגלל אותה שיטה של פיזור סיכונים נרחב).

יתרונות נוספים נעוצים בכך שפלטפורמות p2p אינם אפיק בורסאי והתשואה אצלם נחשבת ככזו שנשמרת סולידית לאורן זמן גם בתקופה של שווקים סוערים.