הבעת אמון בצמיחה

) BlackEdgeמיכמן מימון לשעבר) המעניקה פתרונות מימון ליזמי נדל"ן למגורים, ליווי פיננסי בפרויקטי נדל"ן ומימון לבעלי שליטה בחברות ציבוריות, פרסמה היום מתווה שכר חדש למנכ"ל החברה, יניב ביטון, אשר יובא לאישור אסיפת בעלי המניות שתתקיים ב- 3.3.2026.

המתווה החדש משקף את אמונו של ביטון בפוטנציאל הצמיחה ארוך הטווח של BlackEdge ואת מחויבותו ליצירת ערך לבעלי המניות. כיום עלות שכרו של ביטון מורכבת משלושה סעיפים מרכזיים: שכר חודשי, מרכיב בונוס שנתי ומענק בשיקול דעת הדירקטוריון ל-3 משכורות. מתווה ההסכם החדש מציע עלות שכר שנתית מופחתת ותגמול הוני המבוסס על הצלחת החברה.

במסגרת ההסכם החדש המוצע, עלות שכרו השנתית של מר ביטון תעמוד על סך של כ-1.25 מיליון ש"ח, וזאת חלף עלות שנתית של כ-3.2 מיליון ש"ח בהתאם להסכם הקיים אשר תוקפו עומד לפקוע, כך שההתקשרות החדשה צפויה להביא לחיסכון שנתי של כ-2 מיליון ש"ח לחברה.

במסגרת זו, ההסכם המוצע כולל מנגנון תגמול הוני, שלפיו מר ביטון יהיה זכאי לתגמול הוני באמצעות אופציות בהיקף של 5% מהון המניות של החברה, שתהיינה ניתנות למימוש בכפוף לכך שחברת BlackEdge תגיע ליעד שווי של כ-1.53 מיליארד ש"ח, כפי שייקבע על-ידי מעריך שווי חיצוני, וזאת במהלך השנתיים האחרונות לתקופת ההבשלה, אשר תסתיים בחודש מרץ 2030.

כיום נסחרת BlackEdge בשווי של כ-530 מיליון ש"ח, והצבת רף גבוה זה של פי 2.9 משווי החברה כיום, מבטאת את אמונו של המנכ"ל ביכולת החברה להמשיך ולהתרחב, להעמיק את פעילותה בהתאם לאסטרטגיה שהתוותה ולממש את פוטנציאל הצמיחה הגלום בה.

החברה גיבשה תכנית אסטרטגית שבמסגרתה היא נכנסת לקווי פעילות חדשים, ובהם תחום ליווי בנייה ותחום המשכנתאות.

מטרת התוכנית היא לבסס את הקבוצה כקבוצה פיננסית מובילה המאחדת תחתיה מומחיות במימון, חשיבה עסקית מתקדמת, וטכנולוגיה חכמה המבוססת על דאטה ובינה מלאכותית (AI) המאפשרת לכלל יחידות החברה לייעל את יכולת ניתוח העסקאות, ניהול הסיכונים והמעקב אחר הביצועים.

בהתאם לתכנית, לחברה ארבעה קווי עסקים מרכזיים, הפועלים כיחידות נפרדות ועצמאיות: מזנין -אקוויטי, ליווי בנייה, משכנתאות, ובנקאות פרטית לרבות אשראי לבעלי שליטה.

מעל קווי הפעילות פועל מטה קבוצה מרכזי, המבוסס על אותה פלטפורמה פיננסית טכנולוגית, כאמור, ומספק תשתית רוחבית אחידה בתחומי הטכנולוגיה, הפיננסים, הרגולציה, ניהול הסיכונים, הדאטה והתהליכים התפעוליים. מבנה זה מאפשר לכל היחידות העסקיות לפעול בהתאם לסטנדרטים קבוצתיים אחידים של תשואה, סיכון, יעילות, בקרה ודיווח.

בסוף שנת 2025 חברת הדירוג מידרוג העניקה דירוג מקבוצת ה-A לחברה ולסדרות האג"ח שלה; קבעה דירוג A3.il באופק יציב וציינה לחיוב את הפרופיל הפיננסי של החברה ואת איכות הנכסים. כמו כן, חברת הדירוג S&P מעלות העלתה את דירוג החברה ל ilA- עם תחזית יציבה.

מיצובה של החברה בקבוצת דירוג ה-A משקף את חוסנה הפיננסי ואת מיצובה העסקי בשוק האשראי בישראל וצפוי לתרום להוזלת עלויות המימון של החברה.