תוצאות שיא לקבוצת מנורה מבטחים במחצית הראשונה של שנת 2019

מנורה מבטחים

סך הפרמיות ודמי גמולים שנגבו ע"י הקבוצה במחצית הראשונה של שנת 2019 הסתכמו בכ- 12 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 5% בהשוואה לתקופה המקביל אשתקד.

סך הנכסים הפיננסיים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם לכ- 204 מיליארד ש"ח, גידול של כ- 14% ביחס לנכסים המנוהלים בסוף הרבעון השני אשתקד.

היקף הנכסים המנוהל בקרנות הפנסיה של מנורה מבטחים גדל לכ- 128 מיליארד ש"ח, גידול של 15.7% ביחס לתום הרבעון השני של שנת 2018.

ההון העצמי, של החברה, גדל לכ- 4.14 מיליארד ש"ח.
התשואה על ההון במונחים שנתיים הסתכמה בכ 23.6%.
החברה הכריזה על חלוקת דיבידנד בסך 50 מיליוני ש"ח

קבוצת מנורה מבטחים מדווחת על רווח כולל במחצית הראשונה של שנת 2019 בסך של 441 מיליוני ש"ח, אל מול רווח כולל של 68 מיליון ש"ח במחצית הראשונה של שנת - 2018 גידול של 548%. הרווח הכולל ברבעון השני של שנת 2019 הסתכם לסך של 239 מיליוני ש"ח למול רווח כולל של 53 מיליון בתקופה המקבילה אשתקד גידול של 350%. החברה הכריזה על חלוקת דיבידנד בסך של 50 מיליוני ש"ח.

השינויים העיקריים שהשפיעו על התוצאות בתקופת הדוח:
מרווח פיננסי: בתקופת הדוח חלה עליה במרווח הפיננסי (הכנסות מהשקעות בניכוי התשואה המובטחת למבוטחים) אשר השפיעה על תוצאות הקבוצה. כתוצאה מהאמור, העליה ברווח בתקופת הדוח בהשוואה לתקופות המקבילות לשישה ושלושה חודשים אשתקד, הינה בסך של כ- 388 מיליוני ש"ח ו- 129 מיליוני ש"ח, לפני מס, בהתאמה.

ריבית חסרת סיכון ופרמיית אי נזילות: הקבוצה מחשבת את עתודות ביטוח חיים לתשלום קצבה, את נאותות העתודה בביטוח חיים ובריאות ואת ההתחייבויות הביטוחיות בביטוח כללי בהתבסס על ריבית חסרת סיכון בתוספת פרמיית אי נזילות. כתוצאה משינויים בריבית בתקופת הדוח, הגדילה הקבוצה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 129 מיליוני ש"ח. בתקופה המקבילה אשתקד, הקטינה הקבוצה את ההתחייבויות הביטוחיות בסך של כ- 46 מיליוני ש"ח.

ברבעון השני של השנה הגדילה הקבוצה את ההפרשה לעתודות בסך של כ- 32 מיליוני ש"ח. ברבעון המקביל אשתקד, הקטינה הקבוצה את ההפרשה לעתודות בסך של כ- 44 מיליוני ש"ח.

טיוטת חוזר עדכון לוחות התמותה: טיוטת החוזר השפיעה בעיקר על ההתחייבויות לקצבה בביטוח חיים וכן על העתודות לביטוח סיעודי במגזר בריאות. הקבוצה הגדילה את התחייבויותיה הביטוחיות בסך של כ- 34 מיליוני ש"ח (כ- 26 מיליוני ש"ח בביטוח חיים, כ- 8 מיליוני ש"ח בביטוח בריאות).

ריבית היוון קצבאות ביטוח לאומי: ביום 8 באוגוסט ניתן על-ידי בית-המשפט העליון, פסק דין שעניינו ריבית ההיוון. בפסק הדין נקבע, בהתבסס בין היתר על המלצות הוועדה הבין משרדית שהוקמה לבחינת ריבית ההיוון הראויה לפיצויים בשל נזקי גוף בנזיקין ("ועדת קמיניץ"), כי שיעור ריבית ההיוון ימשיך לעמוד על 3% עד להכרעה אחרת של המחוקק. פסק הדין התייחס גם לריבית ההיוון בתביעות שיבוב של המל"ל, וציין, כי מן הראוי שריבית ההיוון לצורך השיבוב על ידי המל"ל תהיה זהה לריבית ההיוון בנזיקין. כתוצאה מקביעות בית המשפט העליון כאמור, הקבוצה הקטינה את התחייבויותיה הביטוחיות. השפעת פסק הדין על הרווח (לפני מס) של הקבוצה הינה בסך של כ- 216 מיליוני ש"ח.

סך פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שנגבו במחצית הראשונה של שנת 2019, הסתכמו בכ- 12 מיליארד ש"ח אל מול כ- 11.4 מיליארד ש"ח במחצית הראשונה אשתקד, גידול של כ- 5%. ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו במחצית הראשונה של השנה הסתכמו בכ- 3.7 מיליארד ש"ח בתקופה, קיטון של כ- 4% לעומת המקבילה אשתקד.

סך פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שנגבו ברבעון השני של שנת 2019, הסתכמו בכ- 5.8 מיליארד ש"ח אל מול כ- 5.5 מיליארד ש"ח ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 6%. ההכנסות מפרמיות ביטוח שהורווחו ברבעון השני הסתכמו בכ- 1.9 מיליארד ש"ח בתקופה, גידול של כ- 1% לעומת התקופה המקבילה אשתקד.
בתחום ביטוח חיים וחסכון ארוך טווח הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו במחצית הראשונה של שנת 2019 לסך של כ- 9.7 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 9.2 מיליארד ש"ח במחצית הראשונה אשתקד, גידול של כ- 5%. ברבעון השני הסתכמו פרמיות הביטוח ודמי הגמולים שהורווחו לסך של כ- 4.8 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 4.6 מיליארד ש"ח במחצית ברבעון המקביל אשתקד, גידול של כ- 6%.

הפקדות דמי הגמולים לקרנות הפנסיה שבניהול הקבוצה במחצית הראשונה של שנת 2019 עמדו על סך של כ- 6.1 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 5.6 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 9%. ברבעון השני הסתכמו דמי הגמולים לקרנות הפנסיה עמדו על סך של כ- 3.2 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 2.9 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 10%.

נתח השוק של מנורה מבטחים פנסיה בגביית דמי גמולים מסך דמי הגמולים הנגבים על ידי קרנות הפנסיה החדשות מסתכם בכ-29%.

הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו במחצית השנה הראשונה בכ- 1,172 מיליוני ש"ח, לעומת פרמיות שוטפות בסך של כ- 1,118 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, שיעור גידול של כ- 4.8%. הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו במחצית השנה הראשונה בכ- 433 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ- 662 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון השני הפרמיות השוטפות בביטוח חיים הסתכמו בכ- 594 מיליוני ש"ח, לעומת פרמיות שוטפות בסך של כ- 566 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, שיעור גידול של כ- 5%. הפרמיות החד-פעמיות הסתכמו ברבעון השני בכ- 184 מיליוני ש"ח למול פרמיות חד-פעמיות בסך של כ- 218 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

בתחום ביטוח חיים וחיסכון לטווח ארוך הסתכם הרווח הכולל, במחצית הראשונה של שנת 2019 לכ- 175 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 101 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. ברבעון השני הסתכם הרווח הכולל לפני מס בכ - 29 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס בסך של כ- 78 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מביטוח חיים במחצית הראשונה של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 60 מיליוני ש"ח, למול כ- 19 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון השני הסתכם הפסד הכולל לפני מס בביטוח חיים לסך של כ- 23 מיליוני ש"ח, למול רווח כולל של כ- 41 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה במחצית הראשונה של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 90 מיליוני ש"ח, למול כ- 79 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הגידול ברווח נובע בעיקרו מעליה בדמי הניהול בסך של כ- 11 מיליוני ש"ח, בעיקר כתוצאה מעליה בהיקף הנכסים המנוהלים.

ברבעון השני של שנת 2019 הסתכם הרווח הכולל לפני מס מעסקי הפנסיה לסך של כ- של כ- 45 מיליוני ש"ח, למול כ- 43 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל במחצית הראשונה של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 24 מיליוני ש"ח, למול כ- 3 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

השינוי ברווח נובע מגידול במרווח הפיננסי בקופות גמל מבטיחות תשואה, מגידול בהכנסות מדמי ניהול ומנגד מגידול בהוצאות הנהלה וכלליות הוצאות עמלות, הוצאות שיווק והוצאות רכישה אחרות.

ברבעון השני של שנת 2019 הסתכם הרווח הכולל לפני מס מעסקי הגמל לסך של כ- של כ- 7 מיליוני ש"ח, למול הפסד של כ- 5 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הכנסות מפרמיות ביטוח כללי שהורווחו במחצית הראשונה של שנת 2019 הסתכמו בכ- 1,613 מיליוני ש"ח אל מול 1,688 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, קיטון של כ- 4%.

הירידה בפרמיות נובעת בעיקר משינוי בתמהיל אשר הביא לירידה בפרמיה הממוצעת וכן מקיטון בחלקה של הקבוצה בפעילות הפול.

הכנסות מפרמיות ביטוח כללי שהורווחו ברבעון השני של שנת 2019 הסתכמו בכ- 811 מיליוני ש"ח אל מול 845 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, קיטון של כ- 4%.

הרווח הכולל לפני מס במחצית הראשונה של שנת 2019 בתחום ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 439 מיליוני ש"ח, למול כ- 98 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת 2019 בתחום ביטוח כללי הסתכם לסך של כ- 320 מיליוני ש"ח, למול כ- 46 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס במחצית הראשונה של שנת 2019 מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 105 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 89 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת 2019 מביטוח רכב רכוש הסתכם לסך של כ- 52 מיליוני ש"ח למול רווח כולל לפני מס של כ- 52 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

הרווח הכולל לפני מס במחצית הראשונה של שנת 2019 מביטוח רכב חובה הסתכם לסך של כ- 250 מיליוני ש"ח למול הפסד כולל לפני מס של כ- 8 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד. המעבר לרווח בתקופת הדוח לעומת התקופה המקבילה אשתקד נובע בעיקר מיישום פסק הדין בעניין תקנות ההיוון.

הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת 2019 מביטוח רכב חובה הסתכם לסך של כ- 201 מיליוני ש"ח למול הפסד כולל לפני מס של כ- 18 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו במחצית הראשונה של שנת 2019 בכ- 528 מיליוני ש"ח אל מול 426 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 24%. ההפסד הכולל לפני מס במחצית הראשונה של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 24 מיליוני ש"ח למול הפסד של כ- 63 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון השני בתחום הבריאות הסתכמו הפרמיות שהורווחו בכ- 283 מיליוני ש"ח אל מול 228 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד, גידול של כ- 24%. הרווח הכולל לפני מס ברבעון השני של שנת 2019 הסתכם לסך של כ- 2 מיליוני ש"ח למול הפסד של כ- 35 מיליוני ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.

ההון העצמי של הקבוצה ליום 30 ביוני 2019 הסתכם לסך של כ- 4.14 מיליארד ש"ח, אל מול כ- 3.63 מיליארד ש"ח ליום 30 ביוני 2018. החברה החליטה על חלוקת דיבידנד בסך של 50 מיליוני ש"ח. התשואה על ההון במונחים שנתיים הסתכמה בכ- 23.6%

סך הנכסים הפיננסים המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכמו בכ- 204 מיליארד ש"ח. נכסי קרן הפנסיה מבטחים החדשה, קרן הפנסיה החדשה הגדולה בישראל, הסתכמו בתום הרבעון השני של שנת 2019 לסך של כ- 128 מיליארד ש"ח, לעומת כ- 111 מיליארד ש"ח בתום הרבעון השני של שנת 2018, גידול של כ- 16%. מנורה מבטחים החזיקה בתום הרבעון השני של שנת 2019, בנתח שוק של כ- 34% מבין קרנות הפנסיה החדשות המקיפות. היקף נכסי קופות הגמל המנוהלים ע"י הקבוצה הסתכם בסך של כ- 30 מיליארד ש"ח, מתוכם סך של כ- 5 מיליארד ש"ח בקופות גמל מבטיחות תשואה.

מנורה מבטחים מציעה מגוון פתרונות בתחומי ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח כללי, קרנות פנסיה חדשות וקופות גמל. מנורה מבטחים מחזיקה במלוא הבעלות על קרן הפנסיה הגדולה בישראל, מבטחים החדשה והנה קבוצת ביטוחי הרכב הגדולה בענף. בשנות פעילותה, מאז שנת 1935, ביססה מנורה מבטחים שם של חברה אמינה, יציבה ויצירתית, המעניקה ללקוחותיה שירות מקצועי, אמין ויעיל ותשואות מהגבוהות בענף הביטוח והחיסכון ארוך הטווח, וזאת לאורך שנים.