איך טפסים דיגיטליים קשורים לבורסה?

קרדיט תמונה: freepik

הטכנולוגיה מתקדמת בקצב מואץ במהלך העשורים האחרונים, וללא ספק האינטרנט ומהפכת המידע, כמו גם הטכנולוגיות החדשניות, הביאו לפתיחת המסחר בבורסה ובשוק ההון לקהלים חדשים.

אם בעבר הלא רחוק המסחר בבורסה התאים בעיקר לעשירים, למשקיעים מנוסים, לברוקרים ולסוחרים העובדים בבנקים, הרי כיום כל אחד יכול לסחור במניות ובשוק ההון באמצעות המחשב האישי ועל ידי אפליקציות מתקדמות ונוחות למשתמש.

המסחר במניות בבורסה הפך לאמצעי נפוץ עבור כל אדם המעוניין להשקיע את כספו וליהנות מתשואה גבוהה. נכון, יש גם סיכונים רבים במסחר במניות, אך זהו אפיק השקעות המעניין אנשים רבים, במיוחד כיום כאשר ההשקעות בנדל"ן נושאות תשואה נמוכה, והריבית על פיקדונות וחסכונות בבנקים המסחריים נמוכה ואינה אטרקטיבית. איך טפסים דיגיטליים קשורים למסחר בבורסה? כיצד הטפסים המקוונים מסייעים למשקיעים? מה היתרונות של הטפסים והמסמכים הדיגיטליים לכל מי שרוצה להשקיע בבורסה? כל התשובות בהמשך הכתבה.

שתי גישות מרכזיות בעולם ההשקעות בבורסה ובשוק ההון

כדאי לדעת כי יש שתי גישות מרכזיות להשקעות בבורסה:

גישה אקטיבית – המשקיע או מנהל ההשקעות פועלים בבורסה לניירות ערך ובשוק ההון בצורה אקטיבית ודינמית על מנת להשיג מקסימום תשואה. המשקיע יכול לנהל את תיק ההשקעות שלו באופן שוטף באמצעות פקודות של רכישה ומכירה של ניירות ערך מסוגים שונים. כך לדוגמה, הגישה האקטיבית להשקעות בבורסה מאפיינת את העבודה של מנהלי השקעות פרטיים וזו הגישה הנפוצה בקרב רוב קרנות הנאמנות.

גישה פסיבית – השקות בבורסה המבוססות על מוצרים העוקבים אחר המדדים, לרבות תעודות סל וקרנות נאמנות מחקות.

חשוב להדגיש כי הטכנולוגיה פתחה את המסחר בניירות ערך לקהלים חדשים, כיום לא חייבים לנהל את תיק ההשקעות באמצעות היועצים בבנקים וכל אחד יכול להשקיע באמצעות מערכות המסחר המתקדמות.
מכשירי ההשקעה החדשים מבוססים על טכנולוגיות מתקדמות ופורצות דרך, הן מאפשרות למשקיעים הפרטיים ליהנות משליטה מלאה בהשקעות המבוססות על מידע וניתוח, וכך גם חוסכים את העמלות ודמי השירות הנהוגים בבנקים.

רבים מהמשקיעים בבורסה פונים לבתי ההשקעות כדי לנהל את התיק דרכן. בתי ההשקעות מציעים מספר מסלולים למשקיע העצמאי. חשוב לזכור כי המסחר בניירות ערך נעשה על ידי חברים בבורסה, כלומר על ידי בנקים, בתי השקעות וברוקרים. המסחר בבורסה מבוסס על פעולות קנייה ומכירה של ניירות ערך, והשקעה בכלים אחרים. חשוב לזכור כי בפועל רוב הישראלים מושקעים בבורסה באופן עקיף דרך קרנות הפנסיה, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל וביטוחי המנהלים.

טפסים דיגיטליים משנים את המסחר בבורסה
כדי לסחור בבורסה יש לפתוח תיק השקעות דרך אחד מבתי ההשקעות וניתן לסחור עצמאית באמצעות מערכות המסחר המתקדמות טכנולוגית. המסחר בשוק ההון כולל מגוון אפשרויות וכלים כגון: מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, תעודות סל, חוזים עתידיים ועוד.

כל פעולה של מכירה וקנייה מחייבת את המשקיע העצמאי לשלוח הוראה לברוקר או למנהל תיק ההשקעות מטעמו. בעבר המשקיע נאלץ לשלוח הודעה בכתב ולהוסיף חתימה לצורך אימות ההנחיות שלו למסחר בבורסה ולביצוע פעולות נוספות, אך כיום ניתן להשתמש במגוון טפסים דיגיטליים העומדים בכללי הרגולציה ובתנאים שנקבעו על ידי רשות שוק ההון והבורסה לניירות ערך. המעבר לטפסים המקוונים מייעל את העבודה השוטפת של המשקיעים, חוסך זמן ומשאבים, וקל יותר להשקיע ולנצל הזדמנויות בבורסה ולמקסם רווחים.

באמצעות מערכת מתקדמת לעבודה עם טפסים ומסמכים דיגיטליים ניתן לבצע פעולות שונות כמו משיכה ניירות ערך על פי פקודה של המשקיע העצמאי, משיכת ניירות ערך זרים, משיכת והפקדת כספים, ביצוע הוצאות מכירה וקנייה, המרת מט"ח ועוד.