אי.די.בי ניו-יורק מכריז על התוצאות לרבעון הראשון של שנת 2022

צילום: רמי זרנגר

ניו-יורק, ארה"ב (29 באפריל, 2022) – אי.די.בי ניו-יורק, הבנק הישראלי הגדול ביותר בארה"ב, פרסם היום את טיוטת הדוחות הכספיים שלו ליום 31 במרס, 2022.

אי.די.בי ניו-יורק הציג תנופה מתמשכת עם רבעון ראשון חזק. הרווח הנקי גדל משמעותית בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד. הגידול נבע בעיקר מצמיחה חזקה באשראי בכל המגזרים העסקיים ואזורי הפעילות, שיפור במרווחים וביטול הפרשות. הגידול הניכר בפיקדונות בהשוואה ליום 31 במרס 2021 המשיך לספק נזילות לצורך גידול באשראי, והניהול המוקפד של עלות מקורות המימון תרם לשיפור הכולל במרווחים. במהלך הרבעון הראשון של שנת 2022 המשכנו בביצוע היוזמות האסטרטגיות שלנו, שהתמקדו בעיקר בצמיחה ברווחיות, בתשתית מערכות המידע שלנו ובניהול כח האדם.

עיקרי התוצאות הכספיות לרבעון הראשון של שנת 2022

- הרווח הנקי לרבעון הראשון של שנת 2022 הסתכם בסך של 27.8 מיליון דולר בהשוואה לרווח נקי של 29.9 מיליון דולר ברבעון הקודם ורווח נקי של 9.8 מיליון דולר ברבעון המקביל אשתקד.

- התשואה להון היתה 9.9% ברבעון הראשון של שנת 2022, ירידה ביחס ל-10.5% ברבעון הרביעי של שנת 2021 ועליה מ-3.5% ברבעון המקביל אשתקד.

- סך ההכנסות לרבעון הראשון של שנת 2022 הסתכם בסך של 89.3 מיליון דולר, בהשוואה ל-92.3 מיליון דולר ברבעון הקודם. בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד עלו ההכנסות ב-9.0%.

- ביטול הוצאות בגין הפסדי אשראי הסתכם ברבעון הראשון של שנת 2022 בסך של 6.6 מיליון דולר, בהשוואה לביטול הוצאות בגין הפסדי אשראי של 4.8 מיליון דולר ברבעון הקודם והוצאות בגין הפסדי אשראי בסך 17.4 מיליון דולר ברבעון המקביל אשתקד. החל מיום 1 בינואר, 2022, מיישם הבנק את הכללים בארה"ב בנושא הפסדי אשראי צפויים (CECL).

- סך ההוצאות התפעוליות ואחרות הסתכמו ברבעון הראשון של שנת 2022 ב-58.4 מיליון דולר, בהשוואה ל-54.5 מיליון דולר ברבעון הקודם ול-51.8 מיליון דולר ברבעון הראשון של שנת 2021. הגידול בהוצאות נובע בעיקרו מגידול בהוצאות המטה החדש של הבנק, מגידול בהוצאות משכורת ומגידול בהוצאות הקשורות לשדרוג מערכות הליבה שלנו.

סקירה פיננסית והערות

התוצאות החזקות של הבנק לרבעון הראשון של שנת 2022, הושפעו מעוצמתה של כלכלת ארה"ב וכן מצמיחה בתיק האשראי שלנו, שהביאו לרווח נקי של 27.8 מיליון דולר, גבוה ב- 183.1% ונמוך ב-6.8% בהשוואה לרווח הנקי ברבעון המקביל אשתקד וברבעון הקודם, בהתאמה. תשואה להון של 9.9%, משקפת בסיס עסקי חזק הסולל את הדרך להמשך הביצוע של התכנית האסטרטגית.

הכנסות ריבית, נטו, עלו בשיעור של 21.2% לסך של 71.6 מיליון דולר ברבעון הנוכחי, בהשוואה ל-59.1 מיליון דולר ברבעון המקביל אשתקד. הגידול בהכנסות הריבית, נטו, הושפע מצמיחה נוספת בתיק האשראי, שהסתכם לסך של 8.6 מיליארד דולר, גידול של 15.5% לעומת היתרה של 7.5 מיליארד דולר ליום 31 במרס 2021. הצמיחה נרשמה בכל המגזרים העסקיים ואזורי הפעילות. השיפור שחל בתשואה על הנכסים היה גורם נוסף שהוביל לתוצאה החזקה של הכנסות ריבית, נטו.

התשואות עלו בהתאם לציפיות למספר עליות בשיעור הריבית במהלך שנת 2022 ונתמכו בנוסף על ידי החלטת הבנק הפדרלי (FED) להעלות את שיעור הריבית בחודש מרס. כל אלה תורגמו להכנסת ריבית גבוהה יותר ברבעון הראשון של שנת 2022. במקביל, הרחבנו וגיוונו את בסיס הפיקדונות שלנו לתחומים חדשים, דבר שהביא לגידול בבסיס המימון שלנו, אך בשיעורי ריבית נמוכים. כל הגורמים האמורים הביאו לשיפור במרווח הריבית, נטו, שעמד הרבעון על 2.34% לעומת 2.28% ברבעון המקביל אשתקד.

הגידול בפיקדונות נמשך ומהווה חיזוק לבנק הואיל והשמירה על הנזילות נשארת מיקוד עיקרי של לקוחותינו. בסוף הרבעון הראשון של שנת 2022, נרשם גידול בפיקדונות בשיעור של 13.8% לסך 11.3 מיליארד דולר, בהשוואה לסוף מרס 2021. יחס ההלוואות לפיקדונות שלנו הינו 76.4% ליום 31 מרס, 2022, המספק לנו את הנזילות הדרושה להמשך הצמיחה. לקוחותינו החליפו פיקדונות לזמן קצוב בפיקדונות לזמן קצר יותר ולפי דרישה, דבר שהביא לעליה ביתרות ולשיעורי ריבית נמוכים יותר.

בעקבות מגמת השיפור בתחזית הכלכלית שחלה ברבעונים האחרונים, נרשם ברבעון הראשון של שנת 2022 ביטול הוצאות בגין הפסדי אשראי בסך של 6.6 מיליון דולר, בהשוואה לביטול הוצאות של 4.8 מיליון דולר ברבעון הרביעי של שנת 2021, ובהשוואה להוצאות של 17.4 מיליון דולר ברבעון הראשון של שנת 2021. ביום 1 בינואר, 2022, אימץ הבנק את הכללים בארה"ב בנושא הפסדי אשראי צפויים (CECL) לצורך חישוב ההפרשה להפסדי אשראי.

הלחצים האינפלציוניים גורמים לעליה בהוצאות התפעוליות והאחרות במספר היבטים הכוללים משכורות, מענקים ועלויות נדל"ן גבוהות יותר. הגידול של 7.4 מיליון דולר בהוצאות בהשוואה לרבעון הראשון של שנת 2021, נובע בעיקרו מגידול בהוצאות המטה החדש של הבנק, מגידול בהוצאות משכורת ומגידול בהוצאות הקשורות לשדרוג מערכות הליבה שלנו.

הרבעון הראשון של שנת 2022, ממחיש שוב את המחויבות של אי.די.בי להשגת מטרותיו האסטרטגיות, ביצוע מוצלח של יוזמות מפתח להמשך הצמיחה של עסקיו ושינויים בטכנולוגיה ובתשתית התפעולית לשם הענקת שירות מיטבי ללקוחות הנאמנים של אי.די.בי.

לסיכום, התחלנו את שנת 2022 בזינוק מרשים, עם צמיחה איתנה בליבת העסקים שלנו בכל האזורים והצגת תוצאות כספיות יציבות. כבנק הישראלי הגדול ביותר בארה"ב, בנק אי.די.בי ממוצב היטב לשם המשך מתן שירות ללקוחותיו, הן בארה"ב והן בישראל, כשהוא מעניק מגוון רחב של מוצרים והצעות שירות ללקוחות הבנקאות המסחרית והפרטית. אנו דבקים בהמשך ביצוע הפרויקטים האסטרטגיים של הבנק תוך התמקדות בהשקעות התשתית שלו ובצמיחה הכוללת.

רקע על אי.די.בי ניו יורק

אי.די.בי ניו יורק הוא בנק מסחרי הרשום במדינת ניו יורק, חבר ב-FDIC (התאגיד הפדרלי לביטוח פיקדונות) ונמצא בבעלות מלאה של בנק דיסקונט .בנוסף לסניף הראשי בניו יורק והסניפים בברוקלין, סטאטן איילנד וניו ג'רזי, הבנק מפעיל סניפים בדרום פלורידה ודרום קליפורניה. הבנק מציע מגוון של שירותים בבנקאות פרטית ומסחרית ללקוחות בארה"ב וללקוחות בינלאומיים.

במשך 70 שנות פעילותו בנה אי.די.בי ניו יורק את עסקיו תוך יצירת יחסים אישיים עם לקוחותיו, קבלת החלטות מהירות ובניית פתרונות מותאמים אישית ללקוחותיו המקומיים והבינלאומיים.
פרטים נוספים על אי.די.בי ניו יורק ניתן למצוא באתר שלנוwww.idbny.com :
אי.די.בי. ניו יורק הוא חבר ב FDIC-