הפוך לדף הבית | כלים לבעלי אתרים | תכנה לניתוח טכני | פורומים | חיסכון בעמלות מסחר | מניות מומלצות | אודות טלנירי | צור קשר |
מבצעיםחדשותגידול של כמעט פי 3 בגניבת רכבים חדשים מודל 2023מערכת טלנירי | 28/9, 20:19 פוינטר מסכמת את רבעון 3 בגניבות רכב בישראל אינטל וטאואר מודיעות על הסכם חדש להרחבת כושר ייצורמערכת טלנירי | 5/9, 21:04 טאואר תרחיב את כושר הייצור שלה בטכנולוגיית 300 מ"מ באמצעות רכישת מכונות שיותקנו במפעל אינטל בניו מקסיקו, כמענה לביקושים גדלים של לקוחות החברה |
ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור פתחה את את כנס וועדת הבנקאות של לשכת עורכי הדיןמשרד המשפטים טלנירי | 7/11/19, 11:34 בואו לדבר על זה בפורום בורסה ושוק ההון ד"ר ווגמן סיכמה שנה להצטרפותה של ישראל לארגון FATF העולמי - אחד האירועים הכלכליים המשמעותיים ביותר של שנת 2019 והישג לאומי אסטרטגי. ד"ר ווגמן ציינה כי הגם שתחום ניהול הסיכונים בסקטור הפיננסי בישראל השתפר בשנים האחרונות, עדיין נדרש לוודא כי מכלול הגופים הפיננסיים מנהלים את הסיכון ולא מאיינים אותו באופן שמביא להדרה פיננסית כלפי סקטורים מסוימים, כגון תעשיית הפינטק. ד"ר ווגמן הדגישה כי "בהתאם למגמה העולמית שמקדם ארגון הFATF, יש לתת דגש לניהול סיכונים ולא איונם. יישום משטר איסור הלבנת הון צריך להתבצע באופן מבוסס סיכון, ולא באופן קטגורי. יש להמשיך ולטייב יישום הגישה בישראל, לטובת הכלכלה"." בנוסף, עדכנה ד"ר ווגמן כי השבוע ארגון ה-FATF פרסם טיוטת מדריך להתייעצות עם הסקטור הפרטי בנושא של שימוש בטכנולוגיות לזיהוי דיגיטלי לצורך ביצוע הליכי זיהוי והכרת לקוח בהתאם להמלצות הארגון. המשלחת הישראלית לארגון היתה שותפה לניסוחו, והוא נועד לענות על העמימות הרבה בתחום. היא ציינה כי "עולם התשלומים והשירותים הפיננסיים נמצא בעיצומו של מעבר לפורמט דיגיטלי ומקוון, דבר המשפר את השירות ללקוחות הקיימים ונושא גם בשורה של הרחבת ההכלה הפיננסית והזדמנויות לשיפור ביכולת להיאבק בפשיעה הפיננסית בעידן הדיגיטלי. פרסום הטיוטה השבוע להתייעצות עם הסקטור הפרטי מהווה הזדמנות נדירה לגורמים ישראלים, הן גופים מפוקחים והן חברות FINTECH ו- REGTECH ישראליות המפתחות פתרונות לזיהוי דיגיטלי, להביא את ניסיונם ומומחיותם ולהשפיע על הפרקטיקה והכללים הבינלאומיים בתחום הזיהוי הדיגיטלי." ד"ר ווגמן סקרה את התחומים "החמים" הנמצאים בטיפול ארגון ה-FATF, לרבות נכסים וירטואליים, וציינה ביחס לתחום זה כי "ההזדמנויות והסיכונים הנובעים מהשימוש בנכסים וירטואליים לא נעלמים מעיניהם של ארגוני הטרור וארגוני הפשיעה ובתקופה האחרונה אנו מזהים שימוש הולך וגובר בפלטפורמות הנכסים הוירטואליים לפעילות מימון טרור והלבנת כספי פשיעה. לשם התמודדות אפקטיבית עם הסיכון וטיוב יכולת ניהול הסיכונים הפיננסים בתחום, מדינת ישראל חייבת למהר ולהסדיר את התחום בהתאם לדרישות הבינלאומיות ועל מנת לאפשר את השימוש בחדשנות הפיננסית בכלכלה הישראלית וניהול סיכונים פיננסי. עם הקמת הממשלה החדשה יש להשלים בהקדם את התקנת צו איסור הלבנת הון אשר מצוי על שולחנה של ועדת חוקה, חוק ומשפט." ארגון ה-FATF – ארגון בינלאומי שקובע את הכללים לכל מדינות העולם,כ-200 מדינות וטריטוריות, הארגון האקסלוסיבי מורכב מ-38 מדינות וקובע את הכללים לכל מדינות העולם. מדינה שאינה עומדת בכללים – נכנסת לרשימה שחורה והסקטור הפיננסי של אותה מדינה לא יכול לתפקד. קבלת ישראל לארגון – הישג לאומי אסטרטגי בכל קנה מידה. לראשונה בהיסטוריה – 16 שנים בלבד לאחר שהיינו ברשימה השחורה של הארגון – ישראל היא חלק ממועדון יוקרתי מצומצם שקובע את הכללים לכל מדינות העולם. אנחנו כבר שם ונכנסנו לעומק. הסקטור הפיננסי בישראל קיבל תעודת בגרות בנוגע ליושרה של המערכת הפיננסי בישראל, הדבר יפגוש אתכם, הבנקים, במספר רב של מקרים כגון יחסים קורספונדטניים, הליכי DD ועוד. כבר שמעתי מכמה אנשים שיש התעניינות ורואים את האפקט בשטח – זה מעלה אותנו, אתכם ואת הכלכלה בכמה רמות. מחזק את הכלכלה, מושך השקעות לגיטימיות, כסף לבן מחפש כסף לבן ואנחנו עברנו לאיזור הלבן, ויש לנו שיפור במעמד הבינלאומי. השותפים לתהליך היו רבים ומשמעותיים: הרשות לאיסור הלבנת הון הובילה את ההליך במשך למעלה משנתיים, הליך ביקורת הוא הליך מורכב. ביצענו מגוון מאוד גדול של תיקוני חקיקה, ראינו בדוח הכנסת שתחום איסור הלבנת הון היה בין התחומים המשמעותיים ביותר שטופלו. שרת המשפטים ומנכ"לית משרד המשפטים דאז הובילו את התהליך ברמה האסטרטגית, היועץ המשפטי לממשלה הוביל מול גופי האכיפה, גופי האכיפה והביטחון, רגולטורים ורגולטוריות פיננסיים, למעלה מ-25 גופים ממשלתיים שממש שינו את תוכניות העבודה שלהם והתמקדו בנושא. חשוב לא פחות – מעורבות הסקטור הפיננסי שנבחן לפי הבנתו את הסיכונים ופעילותו על פיהם, חלק נרחב נמצא עימנו כאן בחדר: חברי הלשכות המקצועיות של עו"ד ורו"ח, נציגי בנקים, חברי בורסה, מנהלי תיקים, חברות ביטוח, נותני שירותי מטבע, זירות סוחר, בנק הדואר, קציני ציות מכל המוסדות, יהלומנים, עמותות, סוחרים בזהב ועוד – כדי לראות שכל הסקטור הפיננסי מבין מה מצופה ממנו פועל באופן אפקטיבי. הישגי הביקורת הם מצויינים. דוח הביקורת הוא אחד משלושת הדוחות הטובים בעולם מבחינת רמת האפקטיביות של המשטר. ישראל היא המדינה הראשונה ויחידה שהצליחה להתקבל לארגון ב"סיבוב הראשון". חשוב יותר: אם לא היינו מתקבלים היינו צריכים לדווח על שיפורים מדי כמה חודשים, לאסוף נתונים מהסקטור הפרטי והרבה מאוד עבודה שנחסכה. הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור בישראל קיבלה את הציון הגבוה ביותר האפשרי – אחת משתי רשויות בלבד בעולם! יחד עם זאת, לא הכל ורוד, ויש לנו עוד עבודה רבה. בעוד פעילות גופי האכיפה וגופי הבטחון זכתה לשבחים רבים, בתחום הרגולציה הפיננסית, אנו נמצאים במקום נמוך, הן מבחינת הרגולציה והן מבחינת האפקטיביות. רמת הרגולציה בישראל היא ברף התחתון של ההסדרה העולמית, וזאת גם לאחר התקנת ותיקון מספר צווי איסור הלבנת הון ממש ערב הביקורת, ההסדרה על סקטורים הנדרשים במשטר עדיין נמוכה, והחקיקה הפיננסית כולה עדיין מצריכה שיפור ויש לנו עוד דרך ארוכה להתקדם ועוד דברים רבים לבצע. ארגון ה-FATF פרסם מדריכים במספר תחומים: ניירות ערך וביטוחי חיים, עורכי דין, רו"ח ונותני שירותי הקמת נאמנויות וחברות ונכסים וירטואליים - הכל כדי להעניק לסקטורים השונים כלים לניהול הסיכון. הכוונה העולמית היא לעודד חדשנות והכלה פיננסית, תוך טיפול בסיכונים באופן יעיל. על מנת להנגיש תחומים אלו בישראל, הרשות מנגישה חומרים אלו לסקטורים הפיננסים בישראל. נזכיר כי משטר איסור הלבנת הון צריך להיות מבוסס על גישה מבוססת סיכון, והוא לא נועד לעצור כלכלה או למנוע עסקאות. יש צורך בהמשך טיוב הנושא בישראל. בחודש מרץ 2019 התארח לראשונה כנס של ארגון ה-FATF בישראל כאשר יום שלם הוקדש לדיון בנושא של חדשנות טכנולוגית וכלים חדשניים לבצע פעילות ניטור. עם התקדמות הטכנולוגיה, גם פעילות הניטור וזיהוי פעילות חשודה תלך בעתיד למקומות מתקדמים הרבה יותר. יש שחקנים פיננסיים גלובליים שנמצאים כבר בתחומי ה-AI, ML, חלק מהמוסדות בישראל כבר נמצאים שם ולשם כל המשק הולך, לרבות הרשות. הכלים בעתיד והמידע שייאסף יהיו שונים, ראינו דוגמאות בכנס הבינלאומי שאירחנו. חשוב לזכור אבל שזה לא מאיין את הצורך של פקיד להרים דגל ולהציף סיכון. לצד היתרונות המשמעותיים וההזדמנויות לכלכלה, הנכסים הווירטואליים גם טומנים בחובם סיכונים רבים. אנונימיות, מאפייני מזומן, סיכונים חוצי גבולות, היעדר גורם מרכזי מנטר ומפתח ועוד. ההזדמנויות והסיכונים הנובעים מהשימוש בנכסים וירטואליים לא נעלמים מעיניהם של ארגוני הטרור וארגוני הפשיעה. אנו ברשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור בישראל, כמו גם סוכנויות המודיעין ורשויות האכיפה בכל רחבי העולם, מזהים בתקופה האחרונה שימוש גובר והולך בפלטפורמות הנכסים הוירטואליים לפעילות מימון טרור והלבנת כספי פשיעה. יחד עם זאת, אנו סבורים כי יש לנהל את הסיכונים ולא לאיין אותם. משטר איסור הלבנת הון לא נועד לעכב פעילות פיננסית ויודע להתאים עצמו לחדשנות, צמיחה והתקדמות, אבל תמיד מתוך יישום גישה מבוססת סיכון אשר אבני היסוד בה הם ביצוע הערכת סיכונים ראויה וקביעת אמצעים להפחתת הסיכון במקומות בהם זוהה סיכון גבוה. הרשות לאיסור הלבנת הון משתתפת בכמה מיזמים עולמיים ומקומיים להתמודדות עם נושא חשוב זה הן באמצעות גיבוש והסדרת הרגולציה העולמית כאשר במסגרת חברותה הטרייה של ישראל בארגון ה FATF, אנו מעורבים משמעותית בניסוח הסטנדרט הבינלאומי המחייב גלובלי באמצעות חברות בקבוצות עבודה שמנסחות את הסטנדט וזו דוגמה מעולה לאופן שבו יש לישראל השפעה בינלאומית והן באמצעות גיבוש והסדרת הרגולציה המקומית, במסגרת צו איסור הלבנת הון לנותני שירות פיננסים, שנמצא על שולחן ועדת חוקה, חוק ומשפט, ויש להתקינו בהקדם. ישראל חייבת למהר ולהסדיר התחום בהתאם לדרישות הבינ"ל ועל מנת לאפשר השימוש בחדשנות הפיננסית בכלכלה הישראלית וניהול סיכונים מיטבי, וזאת באמצעות השלמה מהירה של התקנת צו איסור הלבנת הון אשר מצוי על שולחנה של ועדת חוקה, חוק ומשפט, מיד עם הקמת הממשלה החדשה. ככל שהמנגנון אמין יותר, אפשר לסמוך על האימות והזיהוי שלו, בהתחשב המאפיינים של הלקוח. מוסדות פיננסים יכולות לפתח מנגנוני זיהוי דיגיטלי הדורשים רמות שונות של הוכחות לזיהוי הלקוח לסוגים שונים של עסקאות. אם כך, יש בגישה המבוססת סיכונים כדי לייעל את השירות ללקוחות. ככל שמוסדות פיננסים ישתמשו במנגנוני זיהוי אמינים יותר, יהיה אפשר לאשר עסקאות שונות בקלות יותר. עסקאות כמו פתיחת חשבון והעברות סכומים נמוכים תידרש רמת הזדהות בסיסיות יותר. אימוץ הגישה מבוססת סיכון יש בה כדי להקל על ביצוע עסקאות ופיתוח עולם השירותים הדיגיטליים. ככל שהעולם הפיננסי עובר לפעולות דיגיטליות, יש לוודא כי הטכנולוגיות החדשות עומדות בסטנדרטים הבינלאומיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור. יש באימוץ הגישה מבוססת סיכונים בשורה למגזר הפיננסי. מערכות זיהוי דיגיטלי אמינים וחזקים יכולות לייעל את השירותים שמוסדות פיננסים מספקים לציבור, ובד בבד להבטיח כי שירותים דיגיטליים לא ינוצלו לרעה על ידי מלביני הון ומממני טרור. מאז הצטרפותה לארגון ה-FATF בתחלת השנה מדינת ישראל מעורבת באופן משמעותי בעיצוב הכללים הבינלאומיים למאבק בהלבנת הון ומימון טרור מחד וקידום והסרת חסמים מאידך. עולם התשלומים והשירותים הפיננסיים בעיצומו של מעבר, הלכה למעשה, לפורמט דיגיטלי ומקוון; הדבר לא רק משפר את השירות ללקוחות הקיימים, אלא נושא גם בשורה של הרחבת ההכלה הפיננסית ואולי אף שיפור ביכולת להיאבק בפשיעה הפיננסית בעידן הדיגיטלי. ארגון ה-FATF אמון על ההסדרה הגלובאלית של הכללים למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור וכעת נוצרת הזדמנות בלתי-חוזרת לגורמים ישראלים, הן גופים מפוקחים והן חברות Fintech/Regtech המפתחות פתרונות לזיהוי דיגיטלי, להביא את ניסיונם ומומחיותם ולהשפיע על הפרקטיקה והכללים הבינלאומיים בתחום הזיהוי הדיגיטלי." היוזמה השניה – מתן סמכויות עיכוב לרשות לאיסור הלבנת הון באמצעות יישום אמנת וורשה. משמעות הדבר היא הענקת סמכות מנהלית לעיכוב כספים לרשות במקרה של חשד לתקופה מוגבלת. לפי יוזמה זו, הרשות תהווה קו הגנה ראשון ביחס לדיווחים על עסקאות חשובות כדי לגשר בין הגופים המדווחים לבין רשויות החוק – GO-NO GO, המטרה היא לתכלל את המידע המתקבל רשות בהיותה הרשות למודיעין פיננסי, סיוע בניהול סיכונים לסקטור הפיננסי. זוהי פרקטיקה עולמית מקובלת – הרשות נעזרת במדינות שמקפיאות עבורנו כספים ערב ה"פרוץ" בחקירה, ויסייע גם לסקטור הפיננסי. כפי שהזכרתי מקודם, משטר איסור הלבנת הון בישראל הוא מהאפקטיביים ביותר בעולם. בשנה החולפת נרשם גידול משמעותישל למעלה מ-115% לרשלאה בבקשות מידע מרשויות האכיפה וביטחון וגידול של כמעט 150% בהפרפארזות המודיעניות שהעבירה הרשות לגופי האכיפה והביטחון (גידול של 148%), כאשר הדבר נמצא בקורלציה מלאה לתפיסות הרכוש לפי נתוני הפרקליטות, כמעט 2 מיליארד שח ב-2018. 87% מהמידע שמעבירה רשות תורם באופן קונקרטי לחקירות משטר 50% מהכתבות המודיעניות של הרשות שהופצו לשב"כ שימשו אותו בחקירות של עבירות מימון טרור – מהנתונים הגבוהים בעולם. טלנירי מציעה לך את מגוון השירותים תחת קורת גג אחת!
פתיחת חשבון למסחר בארץ ובארה"ב, שירותי איתותים לישראל, ארה"ב והמעו"ף, שירות החזרי מס, תוכנת ניתוח טכני ועוד...
השאר את פרטיך ונחזור אליך בהקדם
|
טלנירי אישי | סגור |
---|
התיק שלי | ההתראות שלי |
---|
באמצעות מערכת תיק המניות של טלנירי ניתן לנהל מספר תיקי השקעות ומספר תיקי מעקב.
תצורת תיק ההשקעות מאפשרת לך לעקוב אחרי השקעותיך האמיתיות ו/או לנהל תיק וירטואלי.