שר האוצר: "גופים מוסדיים יידרשו לפעול לאיתור חוסכים או מוטבים בקופות גמל שהקשר עמם נותק"

גוף מוסדי שלא יצליח לאתר חוסך שהקשר עמו נותק יפחית באופן משמעותי את דמי הניהול שהוא גובה מהחוסך
שר האוצר, ד"ר יובל שטייניץ, והממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד, ידין ענתבי, פרסמו היום טיוטת תקנות וטיוטת חוזר שמטרתם איתור חוסכים ומוטבים שהקשר עמם נותק ויידועם על כך שכספים השייכים להם נמצאים בגוף המוסדי.

על פי הערכות, מיליארדי שקלים המנוהלים על ידי הגופים המוסדיים (בקופות גמל, בקרנות הפנסיה ובפוליסות ביטוח מנהלים) שייכים לחוסכים שלא מודעים לקיומם, זאת מפני שלעיתים הקשר בין הגוף המוסדי לבין החוסך משתבש או אף מתנתק מסיבות שונות. למשל, חוסך שהחליף מקום עבודה ולא ידע שהיה לו חיסכון פנסיוני / ששכח מקיומו או אדם שהלך לעולמו והמוטבים שקבע לא יודעים שהמנוח היה בעל חיסכון פנסיוני.

שר האוצר, ד"ר יובל שטייניץ, מסר: "גופים מוסדיים יידרשו לפעול לאיתור חוסכים או מוטבים בקופות גמל שהקשר עמם נותק. ההסדרה תצמצם באופן משמעותי את התופעה ותחזיר מיליארדי שקלים לציבור. חובתנו לדאוג שהכספים האלה יגיעו לחוסכים להם הם שייכים".

ההסדרה החדשה תחייב את הגופים המוסדיים (קרנות פנסיה, חברות ביטוח וקופות גמל) לפעול לאיתור חוסכים ומוטבים שהקשר איתם נותק. הגופים יידרשו להתחבר למרשם האוכלוסין, לפנות למעסיק הקודם ולחפש במאגרי מידע באינטרנט כדי לעדכן פרטים של חוסכים שהקשר עימם נותק. בנוסף, כל גוף מוסדי יידרש להקים מנוע חיפוש שיהיה זמין באינטרנט ויאפשר לכל אדם לברר האם קיים חשבון על שמו בגוף המוסדי.

גוף מוסדי שלא יצליח לאתר חוסך שהקשר אתו נותק, יידרש להפחית את דמי הניהול שהוא גובה מהחשבון, לשיעור של 0.1% (מיתרת הכספים שהצטברו בחיסכון) בלבד. בסופו של התהליך, לאחר שמוצו כל המאמצים לאיתור החוסך או יורשיו, הכספים יועברו לאפוטרופוס הכללי בכפוף לתנאים שיקבעו.

הממונה על שוק ההון, ידין ענתבי, הוסיף כי "מטרת ההסדרה הינה לאתר את החוסכים להם שייכים מיליארדי שקלים וליידע אותם על קיומם. בטווח הארוך, ההסדרה תצמצם באופן משמעותי את האפשרות שהקשר עם חוסכים יאבד באמצעות תמריץ כלכלי שלילי. כלומר, גוף מוסדי יחויב להפחית את דמי הניהול באופן משמעותי במידה וייאבד הקשר עם החוסך".