ארבעה יתרונות לניהול תיק השקעות בייעוץ של רואה חשבון

מעמד יועץ ההשקעות ברור ומוגדר היטב בחוק הישראלי: מדובר בבעל מקצוע שיש לו ידע, הסמכה ורישיון לעסוק בייעוץ לקניית ומכירת ניירות ערך ונכסים פיננסיים שונים.
• מי שהופך את עניין הייעוץ בני"ע ובהשקעות אחרות לעיסוקו המרכזי ואין לו רישיון לעסוק בכך, עובר עברה פלילית.

למרות זאת, בתנאים מסוימים ישנם בעלי מקצוע אחרים שאינם יועצי השקעות מורשים שמותר להם לעסוק בייעוץ השקעות. הודות לכך, מנהלים ורואי חשבון כן משתפים פעולה בניהול תיקי ההשקעות של אותם מנהלים על ידי רואי החשבון.

מתי מותר לרואה החשבון שלכם לייעץ בתחום ההשקעות?
באופן עקרוני, לרואה חשבון מותר לעסוק בייעוץ השקעות בתנאי שהוא עובד עבור לקוח שלו בתחום ראיית החשבון.
החוק אומר כך: אין צורך ברישיון כאשר -
"ייעוץ השקעות או ניהול תיקי השקעות בידי רואה חשבון, עורך דין או יועץ מס, אשר נילווים למתן שירות ללקוח בתחום מקצועו כאמור;"
כלומר:
• נניח ואתם משתמשים בשירותיו של רואה חשבון X לביקורת הספרים שלכם, אזי הוא יכול לשמש לכם גם כיועץ השקעות.

מהם היתרונות לכך שרואה החשבון ייעץ בנושא השקעות?
- רואה החשבון מכיר את הספרים שלכם
לא כל יועץ השקעות נחשף למלוא הנכסים שלכם - פיננסיים ואחרים.
רואה החשבון שלכם אמור להכיר את כל מגוון העסקים והנכסים שלכם, ולדעת אם יש למשל מקום לבצע השקעה כלשהי (ולהרוויח ממנה) או שלא.

- גיוון סל ההשקעות בהתאם לצורך שאינו רווח ישיר
בהחלט ייתכן שיש לכם צורך בהשקעה מסוג מסוים לטווח זמן מסוים; שלאו דווקא מדובר בניירות ערך, למשל, אלא בקרן פנסיה או קרן אחרת.
ושוב: רק מי שיש לו מבט שלם ומקיף על כלל הנכסים שלכם יכול להעריך מה הצרכים שלכם בשלב כזה או אחר, מבחינת השקעות.

- התמודדות מול רשויות המס
רואה חשבון יכול לייצג אתכם בפני רשויות המס בכל נושא ובכל התחומים. היות והמפה פרושה לפניו, והוא רואה את התמונה הכוללת, הוא יכול להצביע על יתרונות בהשקעות מסוימות או על חסרונות בהשקעות כאלה לאור מצבכם מול רשויות המס.

- שניים שרואים את התמונה
אתם יכולים להשתמש ברואה החשבון שלכם בתור יועץ ההשקעות, אבל קחו בחשבון שלא פחות טוב תעשו אם תשתמשו בו כמלווה לתיק או להשקעות שלכם.
כלומר: קחו מישהו ש'מכיר את הבורסה' והשתמשו ברואה החשבון כמנחה ובתור גורם מבקר ו"עין" נוספת.